آنچه در این مطلب می خوانید ...

صدور کارت بانکی اتباع خارجی


در این مقاله قصد داریم تا بانک مرکزی دستورالعمل نحوه صدور کارت بانکی اتباع خارجی با سقف خرید روزانه یکصد و پنجاه میلیون ریال با تاریخ انقضای تعیین شده را به شبکه بانکی ابلاغ کرد.

در بخشنامه صدور کارت بانکی اتباع خارجی که به امضای حمیدرضا غنی آبادی و محمدحسین دهقان از اداره کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی و اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی صادر شده، آمده است:

احتراماً همانگونه که استحضار دارید وفق تبصره ذیل ماده ۴ دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان خارجی مؤسسات اعتباری، مصوب جلسه مورخ ۱۲/‏۱۰/‏۱۳۹۰‬

شورای عالی مبارزه با پولشویی ابلاغی طی بخشنامه شماره ۲۷۴۵۰۸/۹۰ مورخ ۱۷/‏۱۱/‏۱۳۹۰‬ ارائه هر گونه کارت الکترونیکی و نیز ارائه مجوز هر گونه خدمات الکترونیک

به اتباع خارجی دارنده دفترچه پناهندگی ساده توسط نیروی انتظامی، کارت ویژه اتباع خارجی و کارت خروجی مدت دار صادره توسط وزارت کشور ممنوع می‌باشد.

علیرغم این و با توجه به شیوع ویروس کرونا و محدودیت‌های ناشی از آن در زمینه استفاده از وجه نقد و مشکلاتی که از این حیث برای اتباع یادشده پدید آمده است،

در جلسه مورخ ۱۲/‏۱۱/‏۱۳۹۹‬ شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم مقرر شد با هدف تسهیل ارائه خدمات بانکی به

اشخاص حقیقی خارجی تا زمان تصویب و ابلاغ ضوابط اجرایی موضوع ماده ۷۳ آئین نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه

مورخ ۲۱/‏۰۷/‏۱۳۹۸‬ هیأت محترم وزیران و با لحاظ شرایط مورد نظر آن شورا ضوابط مربوط به ارائه کارت بانکی به اتباع خارجی توسط بانک مرکزی تدوین و ابلاغ گردد،

بر این اساس دستورالعمل نحوه صدور کارت بانکی اتباع خارجی ، مصوب جلسه مورخ ۱۰/‏۱۲/‏۱۳۹۹‬ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به شرح پیوست ایفاد می‌شود،

به موجب ضوابط اخیرالذکر مؤسسه اعتباری می‌تواند حداکثر یک کارت پرداخت ریالی با سقف خرید روزانه یکصد و پنجاه میلیون ریال با تاریخ انقضای تعیین شده به اشخاص حقیقی خارجی بالاتر از ۱۸ سال تمام اعطا نماید.