1- مرحله اول : (ثبت تقاضای الکترونیکی، ارسال مدارک اولیه و صدور استعلام) مرحله اول فرآيند صدور مجوز تاسیس صندوق قرض الحسنه چندشعبه ای شامل سه گام :
1- ثبت تقاضاي الکترونيکي
2- ارسال مدارک اوليه به بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران
3- انجام استعلام‌هاي مربوطه از مراجع ذیربط توسط اداره مجوزهاي بانکي، مي‌باشد.
1-1- ثبت تقاضاي الکترونيکي در بخش اول (ثبت تقاضاي الکترونيکي) متقاضي ضمن مراجعه به سامانه بازار غيرمتشکل پولي (پنجره واحد مجوزهای بانکی به آدرس nbfi.cbi.ir//:https) و آگاهي يافتن از نحوه فرآيند صدور مجوزهای تاسيس و فعاليت نسبت به ثبت کامل و دقيق اطلاعات درخواستي (مربوط به صندوق قرض‌الحسنه و متقاضيان) و همچنین اخذ کد رهگيري در سامانه مزبور اقدام مي‌نمايد.
پنج دسته اطلاعاتي که براي اخذ کد رهگيري نياز مي‌باشد، عبارتند از: 1- اطلاعات صندوق (مشتمل بر نام پيشنهادي صندوق، مشخصات مکان پيشنهادي فعاليت صندوق، مبلغ سرمایه اولیه صندوق و مشخصات نماينده تام الاختيارصندوق جهت پيگيري امور و انجام مکاتبات)،
2- مشخصات اعضای هيأت مؤسس (مشتمل بر مشخصات سجلّي شخص مورد نظر و ميزان آورده نقدی آن)،
3- مشخصات اعضای هيأت امناء پيشنهادي (مشتمل بر مشخصات سجلّي شخص مورد نظر و ميزان آورده نقدی آن)،
4 - مشخصات مديرعامل، اعضاي اصلي و علي‌البدل هيات مديره پيشنهادي (مشتمل بر مشخصات سجلّي شخص مورد نظر، سمت وي در صندوق قرض‌الحسنه و مشخصات آخرين مدرک تحصيلي اخذ شده توسط عضو هيأت مديره)
5- مشخصات بازرسان پيشنهادي (مشتمل بر مشخصات سجلّي شخص مورد نظر و تعیین اصلی یا علی‌البدل بودن آنها در صندوق قرض‌الحسنه).
1-2- ارسال مدارک اوليه در مرحله اول فرآيند صدور مجوز تاسیس و فعاليت صندوق قرض‌الحسنه متقاضیان بایستی نسبت به ارسال مدارک ذیل به بانک مرکزی اقدام نمایند:
• اصل گواهی عدم سوء پیشینه اعضای هیأت موسس/امناء، هیأت مدیره و مدیرعامل پیشنهادی.
• اصل تأييديه پستي مکان پيشنهادي فعاليت صندوق (قابل اخذ از اداره پست) مشتمل بر نشاني دقيق پستي و کد پستي مربوطه.
• کپی برابر اصل مدرک تحصیلی مدیر عامل و اعضای هیات مدیره پیشنهادی.
• گواهی سوابق شغلی مرتبط مدیر عامل و اعضای هیات مدیره پیشنهادی.
• کپی برابر اصل کارت پایان خدمت مدیرعامل و اعضای هیات مدیره پیشنهادی.
• در صورتي که عضو هيأت مؤسس/ هيأت امناء پيشنهادي صندوق، شخص حقوقي (شرکت يا مؤسسه) باشد، (توجه: اشخاص حقوقی در صورتی می‌توانند عضو هیأت مؤسس یا هیأت امناء صندوق قرض الحسنه باشند که در موضوعات فعالیت اساسنامه ثبتی آنها امکان تأسیس صندوق قرض‌الحسنه و یا انجام عملیات قرض الحسنه قید شده باشد.)
مدارک ذيل نيز بايد به اين بانک ارسال گردد: • يک نسخه آگهي تأسيس اشخاص حقوقي عضو هيأت مؤسس/ امناء پيشنهادي؛
• کپي برابر اصل اساسنامه ثبت شده اشخاص حقوقي عضو هيأت مؤسس/امناء پيشنهادي؛
• کپي برابر اصل گواهي آخرين تغييرات ثبت شده اشخاص حقوقي عضو هيات موسس/امناء پيشنهادي؛
• معرفي نامه با امضاء صاحبان امضاي مجاز و ممهور به مهر شرکت يا مؤسسه براي تعيين يک نفر شخص حقيقي به عنوان نماينده تام‌الاختيار شخص حقوقی؛
1-3- صدور استعلام در صورت کامل بودن اطلاعات در سامانه مزبور و مدارک اوليه مورد نياز و عدم وجود هيچ گونه مغايرتي في‌مابين آنها، ضمن تشکيل پرونده براي متقاضيان، استعلام‌هاي مربوطه از مراجع ذيصلاح به عمل خواهد آمد. استعلام‌هاي مذکور عبارتند از:
1-3-1- استعلام صلاحيت اعتباري و مالي مديرعامل، اعضاي اصلي و عل البدل هيأت مديره که به صورت آنلاين از درگاه خدمات الکترونيکي بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران (به آدرس portal.cbi.net) صورت مي‌گيرد.
1-3-2- استعلام صلاحيت فردي مديرعامل از حوزه حراست بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران.
1 -3-3- استعلام مکاني، امنيتي و حفاظتي مکان پيشنهادي فعاليت صندوق از پليس پيشگيري ناجا - معاونت امور اماکن و حفاظت از شخصیت‌ها.
1-3-4- استعلام وضعيت صندوق (به لحاظ فعال بودن يا غيرفعال بودن) و عملکرد صندوق (در صورت فعال بودن آن) که بسته به استان محل فعاليت صندوق قرض‌الحسنه از اداره نظارت بر مؤسسات پولي غيربانکي يا اداره نظارت استاني انجام مي‌شود.
شایان ذکر است، متقاضيان مکلف و موظف هستند به صورت مستمر، سامانه بازارغيرمتشکل پولي، بخش «صندوق قرض‌الحسنه»، قسمت «مشاهده وضعيت» را رصد نموده تا از آخرين وضعيت پرونده خود و همچنين موارد اعلامي کارشناس پرونده مربوطه آگاهي يافته و اقدامات لازم را طبق موارد اعلام شده در اسرع وقت به عمل آورند که اين مهم قبلاً در سامانه بازار غيرمتشکل پولي پيش‌بيني شده و به اطلاع متقاضيان رسيده است.
2- مرحله دوم: ارسال مدارک ثانويه در این مرحله از فرآیند صدور مجوزهای تاسیس و فعالیت صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌ای، در صورت دریافت پاسخ‌‌های مثبت و تأییدیه‌های استعلام‌های به عمل آمده در مرحله اول فرآیند فوق و پس از اعلام کارشناسان این بانک به متقاضی از طریق ارسال پیام در سامانه فوق‌الذکر (قابل مشاهده در بخش صندوق قرض‌الحسنه قسمت «مشاهده وضعیت») و یا تماس تلفنی با نماینده صندوق، متقاضی موظف است نسبت به ارسال مدارک ثانویه مشتمل بر
2-1- دو نسخه اصل اساسنامه نمونه صندوق‌هاي قرض‌الحسنه چند شعبه‌ای (ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران) که ذیل تمام صفحات آن به امضاء اعضای هیأت مؤسس صندوق رسیده باشد؛
2-2- دو نسخه اصل صورتجلسات مجمع عمومی موسس ، هیات مدیره صندوق قرض‌الحسنه (نمونه فرم‌های صورتجلسات در سامانه مذکور قسمت «صورتجلسات و تعهدنامه سامانه‌ها»، قابل دریافت می باشد.)
2-3- گواهی مسدودی سرمایه اولیه (آورده نقدی هیأت مؤسس) صندوق به منظور ثبت سرمایه صندوق حداقل به میزان سرمایه اعلامی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛ (در این خصوص متقاضی می‌بایست به یکی از شعبات بانک‌های مجاز کشور اعم از دولتی یا خصوصی مراجعه و نسبت به تودیع سرمایه صندوق در حساب متقاضی نزد بانک عامل و اخذ گواهی مسدودی مربوطه از آن بانک اقدام نماید. در این ارتباط، ضروری است؛ در گواهی مسدودی مربوطه قید شود : رفع مسدودی مبلغ سرمایه صندوق از حساب مورد نظر، منوط به تأیید قبلی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می‌باشد. )
3- مرحله سوم: صدور مجوز تأسيس (تأییدیه ثبت تغییرات ) صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌اي بانک مرکزي پس از دريافت مدارک ثانویه و انجام بررسي‌هاي لازم به لحاظ رعايت موارد مورد نظر اين بانک توسط کارشناس پرونده و تأييد صحت آنها، مجوز لازم به منظور تأسيس (ثبت تغییرات صندوق قرض‌الحسنه) و انجام امور ثبتي صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌اي صادر و رونوشتي از آن نيز جهت اطلاع، پيگيري و انجام اقدامات لازم در خصوص به ثبت رساندن صندوق و انجام امور ثبتی، براي نماينده صندوق ارسال خواهد کرد. در اين ارتباط لازم به ذکر است، مجوز انجام امور ثبتي صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌اي صرفاً به منظور انجام امور ثبتي آن صادر مي‌شود و به منزله مجوز فعاليت صندوق نمي‌باشد.
شروع فعاليت صندوق منوط به اخذ مجوز فعاليت از بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران مي‌باشد. —— شایان ذکر است تمامی فرآیند صدور مجوز تآسیس و فعالیت صندوق‌های قرض الحسنه در سامانه فوق الذکر به طور کامل اطلاع رسانی گردیده است. همچنین در حال حاضر مقررات و ضوابط ناظر بر تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه در حال اصلاح و بازنگری می‌باشد لذا پس از تصویب تغییراتی در قوانین و روند عملیاتی صدور مجوزها انجام خواهد گرفت.——
