۱- مرحله اول : (ثبت تقاضای الکترونیکی، ارسال مدارک اولیه و صدور استعلام) مرحله اول فرآیند صدور مجوز تاسیس صندوق قرض الحسنه چندشعبه ای شامل سه گام :
۱- ثبت تقاضای الکترونیکی
۲- ارسال مدارک اولیه به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
۳- انجام استعلام‌های مربوطه از مراجع ذیربط توسط اداره مجوزهای بانکی، می‌باشد.
۱-۱- ثبت تقاضای الکترونیکی در بخش اول (ثبت تقاضای الکترونیکی) متقاضی ضمن مراجعه به سامانه بازار غیرمتشکل پولی (پنجره واحد مجوزهای بانکی به آدرس nbfi.cbi.ir//:https) و آگاهی یافتن از نحوه فرآیند صدور مجوزهای تاسیس و فعالیت نسبت به ثبت کامل و دقیق اطلاعات درخواستی (مربوط به صندوق قرض‌الحسنه و متقاضیان) و همچنین اخذ کد رهگیری در سامانه مزبور اقدام می‌نماید.
پنج دسته اطلاعاتی که برای اخذ کد رهگیری نیاز می‌باشد، عبارتند از: ۱- اطلاعات صندوق (مشتمل بر نام پیشنهادی صندوق، مشخصات مکان پیشنهادی فعالیت صندوق، مبلغ سرمایه اولیه صندوق و مشخصات نماینده تام الاختیارصندوق جهت پیگیری امور و انجام مکاتبات)،
۲- مشخصات اعضای هیأت مؤسس (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر و میزان آورده نقدی آن)،
۳- مشخصات اعضای هیأت امناء پیشنهادی (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر و میزان آورده نقدی آن)،
۴ - مشخصات مدیرعامل، اعضای اصلی و علی‌البدل هیات مدیره پیشنهادی (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر، سمت وی در صندوق قرض‌الحسنه و مشخصات آخرین مدرک تحصیلی اخذ شده توسط عضو هیأت مدیره)
۵- مشخصات بازرسان پیشنهادی (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر و تعیین اصلی یا علی‌البدل بودن آنها در صندوق قرض‌الحسنه).
۱-۲- ارسال مدارک اولیه در مرحله اول فرآیند صدور مجوز تاسیس و فعالیت صندوق قرض‌الحسنه متقاضیان بایستی نسبت به ارسال مدارک ذیل به بانک مرکزی اقدام نمایند:
• اصل گواهی عدم سوء پیشینه اعضای هیأت موسس/امناء، هیأت مدیره و مدیرعامل پیشنهادی.
• اصل تأییدیه پستی مکان پیشنهادی فعالیت صندوق (قابل اخذ از اداره پست) مشتمل بر نشانی دقیق پستی و کد پستی مربوطه.
• کپی برابر اصل مدرک تحصیلی مدیر عامل و اعضای هیات مدیره پیشنهادی.
• گواهی سوابق شغلی مرتبط مدیر عامل و اعضای هیات مدیره پیشنهادی.
• کپی برابر اصل کارت پایان خدمت مدیرعامل و اعضای هیات مدیره پیشنهادی.
• در صورتی که عضو هیأت مؤسس/ هیأت امناء پیشنهادی صندوق، شخص حقوقی (شرکت یا مؤسسه) باشد، (توجه: اشخاص حقوقی در صورتی می‌توانند عضو هیأت مؤسس یا هیأت امناء صندوق قرض الحسنه باشند که در موضوعات فعالیت اساسنامه ثبتی آنها امکان تأسیس صندوق قرض‌الحسنه و یا انجام عملیات قرض الحسنه قید شده باشد.)
مدارک ذیل نیز باید به این بانک ارسال گردد: • یک نسخه آگهی تأسیس اشخاص حقوقی عضو هیأت مؤسس/ امناء پیشنهادی؛
• کپی برابر اصل اساسنامه ثبت شده اشخاص حقوقی عضو هیأت مؤسس/امناء پیشنهادی؛
• کپی برابر اصل گواهی آخرین تغییرات ثبت شده اشخاص حقوقی عضو هیات موسس/امناء پیشنهادی؛
• معرفی نامه با امضاء صاحبان امضای مجاز و ممهور به مهر شرکت یا مؤسسه برای تعیین یک نفر شخص حقیقی به عنوان نماینده تام‌الاختیار شخص حقوقی؛
۱-۳- صدور استعلام در صورت کامل بودن اطلاعات در سامانه مزبور و مدارک اولیه مورد نیاز و عدم وجود هیچ گونه مغایرتی فی‌مابین آنها، ضمن تشکیل پرونده برای متقاضیان، استعلام‌های مربوطه از مراجع ذیصلاح به عمل خواهد آمد. استعلام‌های مذکور عبارتند از:
۱-۳-۱- استعلام صلاحیت اعتباری و مالی مدیرعامل، اعضای اصلی و عل البدل هیأت مدیره که به صورت آنلاین از درگاه خدمات الکترونیکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران (به آدرس portal.cbi.net) صورت می‌گیرد.
۱-۳-۲- استعلام صلاحیت فردی مدیرعامل از حوزه حراست بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
۱ -۳-۳- استعلام مکانی، امنیتی و حفاظتی مکان پیشنهادی فعالیت صندوق از پلیس پیشگیری ناجا - معاونت امور اماکن و حفاظت از شخصیت‌ها.
۱-۳-۴- استعلام وضعیت صندوق (به لحاظ فعال بودن یا غیرفعال بودن) و عملکرد صندوق (در صورت فعال بودن آن) که بسته به استان محل فعالیت صندوق قرض‌الحسنه از اداره نظارت بر مؤسسات پولی غیربانکی یا اداره نظارت استانی انجام می‌شود.
شایان ذکر است، متقاضیان مکلف و موظف هستند به صورت مستمر، سامانه بازارغیرمتشکل پولی، بخش «صندوق قرض‌الحسنه»، قسمت «مشاهده وضعیت» را رصد نموده تا از آخرین وضعیت پرونده خود و همچنین موارد اعلامی کارشناس پرونده مربوطه آگاهی یافته و اقدامات لازم را طبق موارد اعلام شده در اسرع وقت به عمل آورند که این مهم قبلاً در سامانه بازار غیرمتشکل پولی پیش‌بینی شده و به اطلاع متقاضیان رسیده است.
۲- مرحله دوم: ارسال مدارک ثانویه در این مرحله از فرآیند صدور مجوزهای تاسیس و فعالیت صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌ای، در صورت دریافت پاسخ‌‌های مثبت و تأییدیه‌های استعلام‌های به عمل آمده در مرحله اول فرآیند فوق و پس از اعلام کارشناسان این بانک به متقاضی از طریق ارسال پیام در سامانه فوق‌الذکر (قابل مشاهده در بخش صندوق قرض‌الحسنه قسمت «مشاهده وضعیت») و یا تماس تلفنی با نماینده صندوق، متقاضی موظف است نسبت به ارسال مدارک ثانویه مشتمل بر
۲-۱- دو نسخه اصل اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه چند شعبه‌ای (ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران) که ذیل تمام صفحات آن به امضاء اعضای هیأت مؤسس صندوق رسیده باشد؛
۲-۲- دو نسخه اصل صورتجلسات مجمع عمومی موسس ، هیات مدیره صندوق قرض‌الحسنه (نمونه فرم‌های صورتجلسات در سامانه مذکور قسمت «صورتجلسات و تعهدنامه سامانه‌ها»، قابل دریافت می باشد.)
۲-۳- گواهی مسدودی سرمایه اولیه (آورده نقدی هیأت مؤسس) صندوق به منظور ثبت سرمایه صندوق حداقل به میزان سرمایه اعلامی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛ (در این خصوص متقاضی می‌بایست به یکی از شعبات بانک‌های مجاز کشور اعم از دولتی یا خصوصی مراجعه و نسبت به تودیع سرمایه صندوق در حساب متقاضی نزد بانک عامل و اخذ گواهی مسدودی مربوطه از آن بانک اقدام نماید. در این ارتباط، ضروری است؛ در گواهی مسدودی مربوطه قید شود : رفع مسدودی مبلغ سرمایه صندوق از حساب مورد نظر، منوط به تأیید قبلی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می‌باشد. )
۳- مرحله سوم: صدور مجوز تأسیس (تأییدیه ثبت تغییرات ) صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌ای بانک مرکزی پس از دریافت مدارک ثانویه و انجام بررسی‌های لازم به لحاظ رعایت موارد مورد نظر این بانک توسط کارشناس پرونده و تأیید صحت آنها، مجوز لازم به منظور تأسیس (ثبت تغییرات صندوق قرض‌الحسنه) و انجام امور ثبتی صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌ای صادر و رونوشتی از آن نیز جهت اطلاع، پیگیری و انجام اقدامات لازم در خصوص به ثبت رساندن صندوق و انجام امور ثبتی، برای نماینده صندوق ارسال خواهد کرد. در این ارتباط لازم به ذکر است، مجوز انجام امور ثبتی صندوق قرض‌الحسنه چندشعبه‌ای صرفاً به منظور انجام امور ثبتی آن صادر می‌شود و به منزله مجوز فعالیت صندوق نمی‌باشد.
شروع فعالیت صندوق منوط به اخذ مجوز فعالیت از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می‌باشد. —— شایان ذکر است تمامی فرآیند صدور مجوز تآسیس و فعالیت صندوق‌های قرض الحسنه در سامانه فوق الذکر به طور کامل اطلاع رسانی گردیده است. همچنین در حال حاضر مقررات و ضوابط ناظر بر تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه در حال اصلاح و بازنگری می‌باشد لذا پس از تصویب تغییراتی در قوانین و روند عملیاتی صدور مجوزها انجام خواهد گرفت.——
