مجوز تاسیس موسسه اعتباری غیر برون مرزی در مناطق آزاد

روند عملیاتی

به منظور جلوگیری از لغو آن، موسسین باید پیش از پایان مهلت ۶ ماهه تقاضای تمدید مجوز را به همراه دلایل توجیهی به بانک مرکزی ارسال نمایند.

بانک مرکزی پس از بررسی موضوع، حسب تشخیص خود مجوز را تمدید و مدت تمدید را در اجازه‌نامه صادره قید می‌نماید و یا اینکه در صورت عدم اقناع از دلایل توجیهی ارائه شده از تمدید اجازه‌نامه امتناع کرده و اجازه‌نامه قبلی باطل خواهد شد.

فایل مرتبط:

شرایط لازم

موسسین موظفند ظرف این مدت، نسبت به ثبت موسسه اعتباری در مرجع ثبتی و انجام اقدامات لازم برای اخذ اجازه نامه فعالیت از بانک مرکزی اقدام نمایند. در غیر این صورت برای تمدید اجازه‌نامه صادره تقاضای موسسین با ذکر دلایل توجیهی لازم است.

مدارک لازم

فرم‌های تکمیلی لازم

مبانی قانونی

ضوابط خاص تمدید مجوز تاسیس موسسه اعتباری غیر برون مرزی

مبانی قانونی

سقف زمانی

توضیحات

مبانی قانونی

مدت اعتبار مجوز تاسیس موسسه اعتباری غیر برون مرزی

توضیحات

توضیحات

به منظور جلوگیری از لغو آن، موسسین باید پیش از پایان مهلت ۶ ماهه تقاضای تمدید مجوز را به همراه دلایل توجیهی به بانک مرکزی ارسال نمایند.

بانک مرکزی پس از بررسی موضوع، حسب تشخیص خود مجوز را تمدید و مدت تمدید را در اجازه‌نامه صادره قید می‌نماید و یا اینکه در صورت عدم اقناع از دلایل توجیهی ارائه شده از تمدید اجازه‌نامه امتناع کرده و اجازه‌نامه قبلی باطل خواهد شد.

فهرست هزینه‌ها

مبانی قانونی

روند عملیاتی

شایان ذکر است در صورتی که پس از صدور اجازه‌نامه تاسیس، تغییری در شرایط بانک ایجاد شود به نحوی که موضوعات مصوب در مجمع عمومی موسس تغییر نماید، موسسین پیش از انجام تغییر با ذکر دلایل توجیهی نسبت به اخذ موافقت این بانک اقدام می‌نمایند،

سپس آن را در مجامع عمومی فوق‌العاده طرح می‌کنند. سپس صورتجلسات مربوط به تغییر را به این بانک ارسال می‌دارند.

فایل مرتبط:

شرایط لازم

– تغییرات سرمایه (گزارش توجیهی- معرفی پذیره نویسان برای افزایش سرمایه- صورتجلسه مجمع عمومی فوق العاده)

– تغییرات هیات مدیره، بازرس (ارسال مشخصات هیات مدیره طبق فرمهای ذیربط)

– تغییرات اساسنامه ( دلایل توجیهی- صورتجلسه مجمع عمومی فوق العاده)

– سایر تغییرات ثبتی (صورتجلسات ذیربط)

– در صورتی که در صدور اجازه نامه اشتباهی صورت گرفته باشد و نیازمند اصلاح باشد.

مدارک و مبانی قانونی حسب مورد همانند ضوابط مربوط به صدور مجوز می‌باشد.

فرم‌های تکمیلی لازم

مبانی قانونی

ضوابط خاص اصلاح مجوز تاسیس موسسه اعتباری غیر برون مرزی

مبانی قانونی

سقف زمانی

توضیحات

مبانی قانونی

مدت اعتبار مجوز تاسیس موسسه اعتباری غیر برون مرزی

توضیحات

توضیحات

شایان ذکر است در صورتی که پس از صدور اجازه‌نامه تاسیس، تغییری در شرایط بانک ایجاد شود به نحوی که موضوعات مصوب در مجمع عمومی موسس تغییر نماید، موسسین پیش از انجام تغییر با ذکر دلایل توجیهی نسبت به اخذ موافقت این بانک اقدام می‌نمایند،

سپس آن را در مجامع عمومی فوق‌العاده طرح می‌کنند. سپس صورتجلسات مربوط به تغییر را به این بانک ارسال می‌دارند.

فهرست هزینه‌ها

مبانی قانونی

روند عملیاتی

فایل مرتبط:

شرایط لغو مجوز تاسیس موسسه اعتباری غیر برون مرزی

در موارد زیر ممکن است بنا به پیشنهاد رئیس کل بانک مرکزی ج.ا. ایران و تأیید شورای پول و اعتبار و تصویب هیأتی مرکب از رئیس جمهور و وزیر امور اقتصادی و دارایی و رئیس قوه قضاییه، اداره امور بانک به عهده بانک مرکزی ج.ا. ایران واگذار شود یا ترتیب دیگری برای اداره بانک داده شود یا اجازه تأسیس بانک لغو شود:

الف – در صورتی که مقامات صلاحیتدار بانک تقاضا نمایند.

ب – در صورتی که بانک در مدت یک سال از تاریخ ابلاغ اجازه تأسیس، عملیات خود را شروع نکند.

ج – در صورتی که بانکی بدون عذر موجه، فعالیت خود را برای مدتی متجاوز از یک هفته قطع کند.

د – در صورتی که بانکی برخلاف این قانون و آیین نامه های متکی بر آن و دستورات بانک مرکزی ج.ا. ایران که به موجب این قانون یا آیین‌نامه های متکی بر آن صادر می‌شود و یا برخلاف اساسنامه مصوب خود عمل نماید.

ه – در صورتی که قدرت پرداخت بانکی به خطر افتد یا سلب شود.

تبصره – بانکی که اجازه تأسیس آن لغو می‌شود از تاریخ الغاء اجازه تأسیس، طبق دستور بانک مرکزی ج.ا. ایران عمل خواهد کرد.

موارد لغو طبق آیین‌نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری:

ماده ۸- درمواردی که بانک مرکزی تشخیص دهد موسسین تعهدات لازم را انجام نداده اند و یا قادر به انجام تعهدات لازم و یا تاسیس و راه اندازی موسسه اعتباری نیستند و یا اطلاعات ناقص ارائه نموده اند، باید ضمن صدور اخطاریه ای برای موسسین، مهلتی دو ماهه را برای انجام تعهدات آنها تعیین نماید.

پس از انقضای مهلت مذکور و درصورت عدم اقدام لازم از سوی موسسین برای ایفای تعهداتشان، تقاضای تسلیم شده، کان‌لم‌یکن تلقی و تمامی اجازه نامه های صادره لغو می‌شود.

ماده ۹- اشخاصی که به منظور اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اطلاعات کذب یا گمراه کننده و یا با اسناد و مدارک جعلی و غیرمعتبر به بانک مرکزی ارائه نمایند و یا اطلاعاتی موثر را کتمان کنند بانک مرکزی ضمن لغو تمامی اجازه نامه های صادره میتواند با مراجعه به محاکم قضایی, تعقیب کیفری آنها را درخواست نماید.

چنین اشخاصی تا ۱۰ سالب نمی توانند تقاضای جدیدی را برای تاسیس تمامی نهادهای تحت نظارت بانک مرکزی ارائه نمایند.

ماده ۱۶- تامین سرمایه موسسه اعتباری نباید به طور مستقیم و یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی از بانک ها, موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شود.

ماده ۱۷- چنانچه مشخص شود آورده هریک از موسسین به هر میزان بطور مستقیم یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی بانکها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه‌های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شده است، اشخاص مزبوز با اعلام بانک مرکزی از ترکیب موسسین حذف می‌گردند و لازم است ظرف یک ماه اشخاص دیگری جایزین شود.

درصورتی که مجموع آورده اشخاص حرف شده مذکور از ترکیب موسسین بیش از بیست درصد سرمایه پیشنهادی موسسین باشد، تقاضای تسلیم شده کان‌لم‌یکن تلقی و تمامی اجازه‌نامه‌های صادره لغو خواهد شد.

ماده ۴۷- موسسه اعتباری پیش از اخذ اجازه نامه فعالیت، مجاز به انجام هیچگونه عملیات بانکی نمی‌باشد، در غیر این صورت، بانک مرکزی موظف است با همکاری نیروی انتظامی، ضمن متوقف ساختن فعالیت آن، اقدامات لازم را برای لغو اجازه نامه تاسیس، معمول نماید.

ماده ۴۹- مدت اجازه نامه فعالیت حداکثر یکسال پس از صدور آن است. چنانچه موسسه اعتباری طی مدت مذکور فعالیت خود را آغاز ننماید، بانک مرکزی موظف است اقدامات لازم برای لغو اجازه نامه تاسیس را در چارچوب مقررات مربوط معمول نماید.

ماده ۱۰۱- بانک مرکزی می‌تواند در چارچوب قوانین و مقررات مربوط ازجمله قانون پولی و بانکی کشور و قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و مقررات شورای پول و اعتبار، نسبت به لغو اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اقدام نماید.

موسسه اعتباری که اجازه نامه تاسیس آن لغو می‌شود ، از تاریخ الغای اجازه تاسیس، منحل شده و تا خاتمه تصفیه و آگهی آن، طبق دستور بانک مرکزی عمل می‌نماید.

مبانی قانونی

شرایط لازم

پس از انقضای مهلت مذکور و درصورت عدم اقدام لازم از سوی موسسین برای ایفای تعهداتشان، تقاضای تسلیم شده، کان‌لم‌یکن تلقی و تمامی اجازه نامه های صادره لغو می‌شود.

– چنانچه مشخص شود آورده هریک از موسسین به هر میزان بطور مستقیم یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی بانکها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه‌های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شده است، اشخاص مزبوز با اعلام بانک مرکزی از ترکیب موسسین حذف می‌گردند و لازم است ظرف یک ماه اشخاص دیگری جایزین شود.

درصورتی که مجموع آورده اشخاص حرف شده مذکور از ترکیب موسسین بیش از بیست درصد سرمایه پیشنهادی موسسین باشد، تقاضای تسلیم شده کان‌لم‌یکن تلقی و تمامی اجازه‌نامه‌های صادره لغو خواهد شد.

– موسسه عتباری پیش از اخذ اجازه نامه فعالیت، مجاز به انجام هیچگونه عملیات بانکی نمی‌باشد، در غیر این صورت، بانک مرکزی موظف است با همکاری نیروی انتظامی، ضمن متوقف ساختن فعالیت آن، اقدامات لازم را برای لغو اجازه نامه تاسیس، معمول نماید.

-مدت اجازه نامه فعالیت حداکثر یکسال پس از صدور آن است. چنانچه موسسه اعتباری طی مدت مذکور فعالیت خود را آغاز ننماید، بانک مرکزی موظف است اقدامات لازم برای لغو اجازه نامه تاسیس را در چارچوب مقررات مربوط معمول نماید.

بانک مرکزی می‌تواند در چارچوب قوانین و مقررات مربوط ازجمله قانون پولی و بانکی کشور و قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و مقررات شورای پول و اعتبار، نسبت به لغو اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اقدام نماید.

موسسه اعتباری که اجازه نامه تاسیس آن لغو می‌شود ، از تاریخ الغای اجازه تاسیس، منحل شده و تا خاتمه تصفیه و آگهی آن، طبق دستور بانک مرکزی عمل می‌نماید.

مدارک لازم

فرم‌های تکمیلی لازم

مبانی قانونی