مجوز فعالیت موسسه اعتباری مجوز فعالیت موسسه اعتباری در این مقاله قصد داریم تا درخصوص نحوه دریافت مجوز فعالیت موسسه اعتباری اطلاعات جامع و کاملی را خدمت شما عزیزان ارائه دهیم. اطلاعاتی مانند مدارک و شرایط لازم برای دریافت این مجوز از نمونه موضوعاتی است که در این مطلب گنجانده شده است. مرجع صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری دستگاه اجرایی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سازمان تابعه معاونت نظارتی بانک مرکزی زیرمجموعه سازمان تابعه اداره مجوزهای بانکی متولی صدور مجوز اداره مجوزهای بانکی شناسه ملی ۱۴۰۰۲۲۰۷۹۸۵ واحد صدور مجوز ستاد دستگاه (کشوری) مشخصات مجوز امکان دریافت مجوز توسط اشخاص حقوقی کد مجوز ۱۰۰۰۰۰۱۳۴ نوع مجوز اجازه نامه ضرورت وجودی مجوز سایر عناوین کسب و کار مرتبط با مجوز اجازهنامه فعالیت ، اجازه نامه، ارائه خدمات پولی و بانکی، بانک، غیردولتی، فعالیت ، مجوز، موسسه اعتباری، موسسه اعتباری غیربانکی، مؤسسه اعتباری غیردولتی، مؤسسه اعتباری صدورتمدیداصلاحابطالصدور مبانی قانونی موکول بودن فعالیت به اخذ مجوز فعالیت موسسه اعتباری عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ مواد ۲ و ۳ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ماده ۴۷ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ماده ۴ دانلود قانون برنامه ششم توسعه جمهوری اسلامی ۱۰۴۷۱ ۱۳۹۵/۱۲/۲۵ ماده (۱۴) دانلود قانون اجازه تاسیس بانک های غیردولتی ۱۰۸۹۲ ۱۳۷۹/۰۱/۲۸ ماده واحده دانلود قانون اصلاح قانون اجرای سیاستهای کلی اصل چهل و چهارم (۴۴) قانون اساسی ۱۰۹۵۳ ۱۳۹۷/۰۴/۲۰ مواد (۱) و (۲) دانلود قانون احکام دائمی برنامه های توسعه کشور ۱۰۹۶۷ ۱۳۹۵/۱۱/۱۰ بند (الف) ماده ۲۱ دانلود فرآیند صدور مجوز چگونگی فرآیند صدور غیرالکترونیکی آدرس درگاه الکترونیکی WWW.cbi.ir روند عملیاتی پس از حصول اطمینان از کفایت شرایط اعلام شده برای فعالیت توسط مدیران بانک و یا موسسه اعتباری جدیدالتاسیس به موجب گزارشها و پاسخ استعلامها و بر اساس شیوه نامه اخذ مجوز تاسیس موسسه اعتباری و فلوچارت، مجوز فعالیت با امضای رئیس کل بانک مرکزی صادر میشود. فایل مرتبط: فایلی وجود ندارد شرایط و مدارک لازم برای صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری شرایط لازم تمامی شرایط و مدارک مندرج در آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیردولتی و شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری و دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت مدیران موسسات اعتباری و دستورالعمل تملک سهام موسسات اعتباری مدنظر میباشد. مدارک لازم عنوان مدرک کد مدرک تصویر آگهی روزنامه رسمی ۱۰۰۲۸ معرفی اسامی صاحبان امضاء مجاز ۱۰۵۵۳ سایر مدارک به تشخیص بانک مرکزی ۱۱۰۸۳ صورتهای مالی حسابرسی شده سه سال اخیر ۱۱۲۴۱ صورتجلسه مجمع فوق العاده ۱۱۲۴۴ آگهی ثبت موسسه اعتباری در مرجع ثبتی کشور ۱۱۳۲۹ اساسنامه ثبت شده در مرجع ثبتی کشور ۱۱۳۳۰ اعلام آمادگی فعالیت موسسه اعتباری از حیث حداقل الزامات آغاز فعالیت موسسه اعتباری ۱۱۳۳۱ صورتجلسه هیات مدیره ۱۱۴۴۴ تعداد سهام مورد تقاضا جهت تملک سهام ۱۲۷۹۰ اسناد و مدارک معتبر جهت احراز شرایط مندرج در ماده ۹ این دستورالعمل، حسب مورد ۱۲۷۹۱ اطلاعات کامل مالکان به انضمام اطلاعات مربوط به هیئت مدیره، مدیرعامل و سایر مدیران مالکان واحد ۱۲۷۹۲ فهرستی از سهامداران دارنده حداقل ۵ درصد سهام مالکان ۱۲۷۹۳ اظهارنامه حاوی اطلاعات مربوط به دارایی و بدهی ۱۲۷۹۴ تعهدنامه رعایت الزامات دستورالعمل تملک سهام موسسات اعتباری ۱۲۷۹۵ اطلاعات تمام سهامداران با جزئیات نقل و انتقال سهام توسط آنها و موارد نقض حدود تملک سهام ۱۲۷۹۶ مجوز تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری ۱۲۸۵۷ فرمهای تکمیلی لازم فایلی وجود ندارد مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۹۲ و ۱۰۷ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۴۱ الی ۴۸ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ماده ۲۸ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ۳۲ دانلود دستورالعمل تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱۱۹۱۸ ۱۳۹۸/۰۶/۱۲ ۹،۱۵ دانلود دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفهای مدیران موسسات اعتباری ۱۱۹۲۲ ۱۳۹۸/۱۱/۱۵ ۴،۵،۶،۷،۹ دانلود دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر موسسات پس انداز و تسهیلات مسکن ۱۱۹۵۷ ۱۳۹۵/۰۶/۱۶ ۲ٰ،۳،۵،۶،۱۷ دانلود استعلامهای بین دستگاهی استعلامهای ضروری عنوان استعلام کد استعلام دستگاه استعلامدهنده مدت زمان پاسخ آدرس وب سایت توضیحات تایید مدارک ثبتی ۱۰۰۱۱ قوه قضائیه جمهوری اسلامی ایران – سازمان ثبت اسناد و املاک کشور ۰ http://ssaa.ir عدم سوء پیشینه کیفری ۱۰۰۹۷ نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران – فرماندهی نیروی انتظامی ۰ http://epolice.ir تایید اطلاعات هویتی شخص حقیقی ۱۰۰۰۵ سازمان ثبت احوال کشور – اداره ثبت احوال ۰ http://www.sabteahval.ir مکان فعالیت شرکت (اقامتگاه قانونی) ۱۰۱۸۲ نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران – پلیس پیشگیری ناجا ۰ pishgiri.police.ir استعلام حدود تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری ۱۰۳۲۵ سازمان بورس و اوراق بهادار – اداره نظارت بر انتشار اوراق بهادار سرمایهای ۰ https://www.seo.ir عدم بدهی قطعی مالیاتی ۱۰۰۱۴ وزارت امور اقتصادی و دارایی – سازمان امور مالیاتی کشور ۰ http://e4.tax.gov.ir/Entrance عدم بدهی قطعی گمرکی ۱۰۳۲۹ وزارت امور اقتصادی و دارایی – گمرک جمهوری اسلامی ایران ۰ www.irica.ir استعلام مدرک تحصیلی از دانشگاهها و موسسات آموزش عالی ۱۰۱۴۸ وزارت آموزش و پرورش – دانشگاه فرهنگیان ۱۰ www.msrt.ir استعلام سابقه کار و فعالیت از سازمان تأمین اجتماعی ۱۰۱۴۹ وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی – سازمان تامین اجتماعی ۰ www.tamin.ir استعلام صلاحیت فردی داوطلب ۱۰۳۳۱ وزارت اطلاعات – اداره کل تعیین صلاحیت و اسناد وزارت اطلاعات ۰ www.vaja.ir سابقه بیمه ۱۰۰۸۲ سازمان تامین اجتماعی – اداره کل تامین اجتماعی ۰ satam.aro.gov.ir مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۴۲،۴۴،۴۶ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۶۰ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ۳۲ دانلود دستورالعمل تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱۱۹۱۸ ۱۳۹۸/۰۶/۱۲ ۳،۶،۹،۱۱،۱۳ دانلود مجوزهای پیشنیاز مجوزهای پیشنیاز موافقت اصولی تاسیس موسسه اعتباری غیردولتی اجازه نامه اولیه تاسیس موسسه اعتباری غیردولتی مجوز پذیرهنویسی مجوز تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری غیردولتی مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۳۸ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۴۶ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ۲۷ دانلود دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری ۱۱۹۱۷ ۱۳۹۵/۱۰/۲۶ ۲ دانلود دستورالعمل تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱۱۹۱۸ ۱۳۹۸/۰۶/۱۲ ۲ دانلود ضوابط خاص صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری ضوابط خاص صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری بر اساس آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیردولتی و شیوه نامه اخذ اجازه نامه ثبت موسسه اعتباری و فلوچارت دستورالعمل تملک سهام موسسات اعتباری دستورالعمل احراز و لغو تاییدیه صلاحیت مدیران موسسات اعتباری قانون پولی و بانکی کشور قانون احکام دائمی کشور دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر موسسات پس انداز و تسهیلات مسکن مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۹۲ و ۱۰۷ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۱ الی ۵۵ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۵۹،۹۵،۹۶ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۴۹ دانلود آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۶۲ الی ۶۵ دانلود قانون پولی و بانکی کشور ۱۰۳۱۵ ۱۳۵۱/۰۴/۱۸ بند ج و د ماده ۳۰ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ۳۲ الی ۳۵ دانلود قانون احکام دائمی برنامه های توسعه کشور ۱۰۹۶۷ ۱۳۹۵/۱۱/۱۰ بند پ و ت ماده ۲۱ دانلود قانون احکام دائمی برنامه های توسعه کشور ۱۰۹۶۷ ۱۳۹۵/۱۱/۱۰ ماده ۱۸ دانلود دستورالعمل تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱۱۹۱۸ ۱۳۹۸/۰۶/۱۲ ۴،۵،۷،۸ دانلود دستورالعمل تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱۱۹۱۸ ۱۳۹۸/۰۶/۱۲ ۱۰،۱۲،۱۳،۱۴ دانلود دستورالعمل تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱۱۹۱۸ ۱۳۹۸/۰۶/۱۲ ۵،۸،۹،۱۰،۱۲،۱۸ دانلود دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفهای مدیران موسسات اعتباری ۱۱۹۲۲ ۱۳۹۸/۱۱/۱۵ ۱ الی ۴۶ دانلود دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر موسسات پس انداز و تسهیلات مسکن ۱۱۹۵۷ ۱۳۹۵/۰۶/۱۶ ۴ و ۱۸ دانلود دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر موسسات پس انداز و تسهیلات مسکن ۱۱۹۵۷ ۱۳۹۵/۰۶/۱۶ ۷ الی ۱۷ دانلود مدت زمان صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری سقف زمانی صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری ۳۰ روز توضیحات ۳۰ روز پس از تکمیل مدارک و نهایی شدن فرآیند بررسی حسب ضوابط بنا به تشخیص بانک مرکزی است. مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است مدت اعتبار مجوز فعالیت موسسه اعتباری مدت اعتبار مجوز فعالیت موسسه اعتباری ۱۲ ماه توضیحات مدت اجازه نامه فعالیت حداکثر یکسال پس از صدور آن است. چنانچه موسسه اعتباری طی مدت مذکور فعالیت خود را آغاز ننماید، بانک مرکزی موظف است اقدامات لازم برای لغو اجازه نامه تاسیس را در چارچوب مقررات مربوط معمول نماید. مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ماده ۴۹ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ماده ۳۴ دانلود هزینه صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری توضیحات در حال حاضر هزینه ندارد. فهرست هزینهها جزئیات هزینه وجود ندارد مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است نمونه مجوز فعالیت موسسه اعتباری صادر شده فایل مرتبط: فایلی وجود ندارد تمدید فرآیند تمدید مجوز فعالیت موسسه اعتباری روند عملیاتی – فایل مرتبط: فایلی وجود ندارد شرایط و مدارک لازم برای تمدید مجوز فعالیت موسسه اعتباری شرایط لازم – مدارک لازم مدرکی ثبت نگردیده است فرمهای تکمیلی لازم فایلی وجود ندارد مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است ضوابط خاص تمدید مجوز ضوابط خاص تمدید مجوز فعالیت موسسه اعتباری – مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است مدت زمان تمدید مجوز سقف زمانی ۰ روز توضیحات – مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است مدت اعتبار مجوز مدت اعتبار مجوز ۰ ماه توضیحات – هزینه تمدید مجوز توضیحات – فهرست هزینهها جزئیات هزینه وجود ندارد مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است اصلاح فرآیند اصلاح مجوز فعالیت موسسه اعتباری روند عملیاتی در صورت بروز اشتباه در صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری، اجازهنامه صادره اصلاح خواهد شد. شایان ذکر است پس از صدور اجازهنامه فعالیت، تغییرات در بانک باید با اخذ موافقت این بانک انجام شود و بدین منظور مراتب باید به همراه درخواست کتبی و مدارک و مستندات از جمله صورتجلسات جهت بررسی و اقدام مقتضی به بانک مرکزی ارسال میشود. فایل مرتبط: فایلی وجود ندارد شرایط و مدارک لازم برای اصلاح مجوز شرایط لازم پس از صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری، تغییرات بانک باید با اجازه بانک مرکزی باشد و حسب تغییرات انجام شده باید مدارک لازم به این بانک ارسال شود. ذیلا به برخی از این تغییرات و مدارک لازم برای این تغییرات اشاره شده است: – تغییرات سرمایه (گزارش توجیهی- معرفی پذیره نویسان برای افزایش سرمایه– صورتجلسه مجمع عمومی فوق العاده) – تغییرات هیات مدیره، بازرس (ارسال مشخصات هیات مدیره طبق فرمهای ذیربط) – تغییرات اساسنامه ( دلایل توجیهی- صورتجلسه مجمع عمومی فوق العاده) – سایر تغییرات ثبتی (صورتجلسات ذیربط) مدارک لازم عنوان مدرک کد مدرک صورتجلسات مجامع عمومی عادی ۱۰۸۳۳ سایر مدارک به تشخیص بانک مرکزی ۱۱۰۸۳ صورتجلسه مجمع عمومی عادی بطور فوق العاده ۱۱۲۴۵ آخرین مدارک و مستندات اصلاح شده ۱۱۴۴۳ فرمهای تکمیلی لازم فایلی وجود ندارد مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۱۰۷ دانلود احکام دائمی برنامه های توسعه کشور ۱۰۷۲۲ ۱۳۹۵/۱۱/۱۰ ماده ۲۱ دانلود ضوابط خاص اصلاح مجوز ضوابط خاص اصلاح مجوز فعالیت موسسه اعتباری – مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است مدت زمان اصلاح مجوز سقف زمانی ۰ روز توضیحات – مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است مدت اعتبار مجوز مدت اعتبار مجوز ۰ ماه توضیحات – هزینه اصلاح مجوز فعالیت موسسه اعتباری توضیحات در صورت بروز اشتباه در صدور مجوز فعالیت، اجازهنامه صادره اصلاح خواهد شد. شایان ذکر است پس از صدور اجازهنامه فعالیت، تغییرات در بانک باید با اخذ موافقت این بانک انجام شود و بدین منظور مراتب باید به همراه درخواست کتبی و مدارک و مستندات از جمله صورتجلسات جهت بررسی و اقدام مقتضی به بانک مرکزی ارسال میشود. فهرست هزینهها جزئیات هزینه وجود ندارد مبانی قانونی مبانی قانونی ثبت نگردیده است ابطال فرآیند ابطال مجوز فعالیت موسسه اعتباری روند عملیاتی بر اساس آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری و شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری و فلوچارت ارجاع مراتب به هیأت انتظامی بانکها جهت اتخاذ اقدامات مقتضی فایل مرتبط: فایلی وجود ندارد شرایط قابلیت ابطال مجوز شرایط لغو مجوز موارد لغو مجوز فعالیت موسسه اعتباری طبق قانون پولی و بانکی کشور: در موارد زیر ممکن است بنا به پیشنهاد رئیس کل بانک مرکزی ج.ا. ایران و تأیید شورای پول و اعتبار و تصویب هیأتی مرکب از رئیس جمهور و وزیر امور اقتصادی و دارایی و رئیس قوه قضاییه، اداره امور بانک به عهده بانک مرکزی ج.ا. ایران واگذار شود یا ترتیب دیگری برای اداره بانک داده شود یا اجازه تأسیس بانک لغو شود: الف – در صورتی که مقامات صلاحیتدار بانک تقاضا نمایند. ب – در صورتی که بانک در مدت یک سال از تاریخ ابلاغ اجازه تأسیس، عملیات خود را شروع نکند. ج – در صورتی که بانکی بدون عذر موجه، فعالیت خود را برای مدتی متجاوز از یک هفته قطع کند. د – در صورتی که بانکی برخلاف این قانون و آیین نامه های متکی بر آن و دستورات بانک مرکزی ج.ا. ایران که به موجب این قانون یا آییننامه های متکی بر آن صادر میشود و یا برخلاف اساسنامه مصوب خود عمل نماید. ه – در صورتی که قدرت پرداخت بانکی به خطر افتد یا سلب شود. تبصره – بانکی که اجازه تأسیس آن لغو میشود از تاریخ الغاء اجازه تأسیس، طبق دستور بانک مرکزی ج.ا. ایران عمل خواهد کرد. موارد لغو طبق آییننامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری: ماده ۸- درمواردی که بانک مرکزی تشخیص دهد موسسین تعهدات لازم را انجام نداده اند و یا قادر به انجام تعهدات لازم و یا تاسیس و راه اندازی موسسه اعتباری نیستند و یا اطلاعات ناقص ارائه نموده اند، باید ضمن صدور اخطاریه ای برای موسسین، مهلتی دو ماهه را برای انجام تعهدات آنها تعیین نماید. پس از انقضای مهلت مذکور و درصورت عدم اقدام لازم از سوی موسسین برای ایفای تعهداتشان، تقاضای تسلیم شده، کانلمیکن تلقی و تمامی اجازه نامه های صادره لغو میشود. ماده ۹- اشخاصی که به منظور اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اطلاعات کذب یا گمراه کننده و یا با اسناد و مدارک جعلی و غیرمعتبر به بانک مرکزی ارائه نمایند و یا اطلاعاتی موثر را کتکمان کنند بانک مرکزی ضمن لغو تمامی اجازه نامه های صادره میتواند با مراجعه به محاکم قضایی, تعقیب کیفری آنها را درخواست نماید. چنین اشخاصی تا ۱۰ سالب نمی توانند تقاضای جدیدی را برای تاسیس تمامی نهادهای تحت نظارت بانک مرکزی ارائه نمایند. ماده ۱۶- تامین سرمایه موسسه اعتباری نباید به طور مستقیم و یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی از بانک ها, موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شود. ماده ۱۷- چنانچه مشخص شود آورده هریک از موسسین به هر میزان بطور مستقیم یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی بانکها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاههای واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شده است، اشخاص مزبوز با اعلام بانک مرکزی از ترکیب موسسین حذف میگردند و لازم است ظرف یک ماه اشخاص دیگری جایزین شود. درصورتیکه مجموع آورده اشخاص حرف شده مذکور از ترکیب موسسین بیش از بیست درصد سرمایه پیشنهادی موسسین باشد، تقاضای تسلیم شده کانلمیکن تلقی و تمامی اجازهنامههای صادره لغو خواهد شد. ماده ۴۷- موسسه اعتباری پیش از اخذ اجازه نامه فعالیت، مجاز به انجام هیچگونه عملیات بانکی نمیباشد، در غیر این صورت، بانک مرکزی موظف است با همکاری نیروی انتظامی، ضمن متوقف ساختن فعالیت آن، اقدامات لازم را برای لغو اجازه نامه تاسیس، معمول نماید. ماده ۴۹- مدت اجازه نامه فعالیت حداکثر یکسال پس از صدور آن است. چنانچه موسسه اعتباری طی مدت مذکور فعالیت خود را آغاز ننماید، بانک مرکزی موظف است اقدامات لازم برای لغو اجازه نامه تاسیس را در چارچوب مقررات مربوط معمول نماید. ماده ۱۰۱- بانک مرکزی میتواند در چارچوب قوانین و مقررات مربوط ازجمله قانون پولی و بانکی کشور و قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و مقررات شورای پول و اعتبار، نسبت به لغو اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اقدام نماید. موسسه اعتباری که اجازه نامه تاسیس آن لغو میشود ، از تاریخ الغای اجازه تاسیس، منحل شده و تا خاتمه تصفیه و آگهی آن، طبق دستور بانک مرکزی عمل مینماید. • عدم شروع فعالیت موسسه اعتباری پس از یکسال از صدور مجوز فعالیت • درصورتیکه مقامات صلاحیتدار بانک/موسسه اعتباری تقاضا نمایند. • درمواردی که بانک مرکزی تشخیص دهد موسسین تعهدات لازم را انجام نداده اند و یا قادر به انجام آن نیستند • چنانچه مشخص شود بیش از ۲۰درصد سرمایه پیشنهادی موسسین بطور مستقیم و غیرمستقیم از محل تسهیلات دریافتی از بانکها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاههای واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانکی مرکزی تامین شده است. (نکته: برای کمتر از ۲۰درصد، لازم است سهامداران جدید معرفی شوند) • درصورتیکه حداکثر ظرف یک سال پس از اخذ مجوز فعالیت، مبادرت به فعالیت ننماید. • درصورتی که بانک و یا موسسه اعتباری بدون عذر موجه، فعالیت خود را برای مدتی متجاوز از یک هفته قطع کند. • درصورتی که بانک و یا موسسه اعتباری برخلاف قوانین، مصوبات و بخشنامههای بانک مرکزی و اساسنامه مصوب خود عمل نماید. در صورتی که قدرت پرداخت بانکی به خطر افتد یا سلب شود. مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۸،۹،۱۷،۴۷،۴۹،۱۰۱ دانلود قانون پولی و بانکی کشور ۱۰۳۱۵ ۱۳۵۱/۰۴/۱۸ ماده ۳۹ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ۳،۴،۳۴،۳۵ دانلود شرایط و مدارک لازم برای لغو مجوز فعالیت موسسه اعتباری شرایط لازم موارد لغو طبق قانون پولی و بانکی کشور: در موارد زیر ممکن است بنا به پیشنهاد رئیس کل بانک مرکزی ج.ا. ایران و تأیید شورای پول و اعتبار و تصویب هیأتی مرکب از رئیس جمهور و وزیر امور اقتصادی و دارایی و رئیس قوه قضاییه، اداره امور بانک به عهده بانک مرکزی ج.ا. ایران واگذار شود یا ترتیب دیگری برای اداره بانک داده شود یا اجازه تأسیس بانک لغو شود: الف – در صورتی که مقامات صلاحیتدار بانک تقاضا نمایند. ب – در صورتی که بانک در مدت یک سال از تاریخ ابلاغ اجازه تأسیس، عملیات خود را شروع نکند. ج – در صورتی که بانکی بدون عذر موجه، فعالیت خود را برای مدتی متجاوز از یک هفته قطع کند. د – در صورتی که بانکی برخلاف این قانون و آیین نامه های متکی بر آن و دستورات بانک مرکزی ج.ا. ایران که به موجب این قانون یا آییننامه های متکی بر آن صادر میشود و یا برخلاف اساسنامه مصوب خود عمل نماید. ه – در صورتی که قدرت پرداخت بانکی به خطر افتد یا سلب شود. تبصره – بانکی که اجازه تأسیس آن لغو میشود از تاریخ الغاء اجازه تأسیس، طبق دستور بانک مرکزی ج.ا. ایران عمل خواهد کرد. موارد لغو طبق آییننامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری: ماده ۸- درمواردی که بانک مرکزی تشخیص دهد موسسین تعهدات لازم را انجام نداده اند و یا قادر به انجام تعهدات لازم و یا تاسیس و راه اندازی موسسه اعتباری نیستند و یا اطلاعات ناقص ارائه نموده اند، باید ضمن صدور اخطاریه ای برای موسسین، مهلتی دو ماهه را برای انجام تعهدات آنها تعیین نماید. پس از انقضای مهلت مذکور و درصورت عدم اقدام لازم از سوی موسسین برای ایفای تعهداتشان، تقاضای تسلیم شده، کانلمیکن تلقی و تمامی اجازه نامه های صادره لغو میشود. ماده ۹- اشخاصی که به منظور اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اطلاعات کذب یا گمراه کننده و یا با اسناد و مدارک جعلی و غیرمعتبر به بانک مرکزی ارائه نمایند و یا اطلاعاتی موثر را کتکمان کنند بانک مرکزی ضمن لغو تمامی اجازه نامه های صادره میتواند با مراجعه به محاکم قضایی, تعقیب کیفری آنها را درخواست نماید. چنین اشخاصی تا ۱۰ سالب نمی توانند تقاضای جدیدی را برای تاسیس تمامی نهادهای تحت نظارت بانک مرکزی ارائه نمایند. ماده ۱۶- تامین سرمایه موسسه اعتباری نباید به طور مستقیم و یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی از بانک ها, موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شود. ماده ۱۷- چنانچه مشخص شود آورده هریک از موسسین به هر میزان بطور مستقیم یا غیر مستقیم از محل تسهیلات دریافتی بانکها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاههای واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی تامین شده است، اشخاص مزبوز با اعلام بانک مرکزی از ترکیب موسسین حذف میگردند و لازم است ظرف یک ماه اشخاص دیگری جایزین شود. درصورتیکه مجموع آورده اشخاص حرف شده مذکور از ترکیب موسسین بیش از بیست درصد سرمایه پیشنهادی موسسین باشد، تقاضای تسلیم شده کانلمیکن تلقی و تمامی اجازهنامههای صادره لغو خواهد شد. ماده ۴۷- موسسه اعتباری پیش از اخذ اجازه نامه فعالیت، مجاز به انجام هیچگونه عملیات بانکی نمیباشد، در غیر این صورت، بانک مرکزی موظف است با همکاری نیروی انتظامی، ضمن متوقف ساختن فعالیت آن، اقدامات لازم را برای لغو اجازه نامه تاسیس، معمول نماید. ماده ۴۹- مدت اجازه نامه فعالیت حداکثر یکسال پس از صدور آن است. چنانچه موسسه اعتباری طی مدت مذکور فعالیت خود را آغاز ننماید، بانک مرکزی موظف است اقدامات لازم برای لغو اجازه نامه تاسیس را در چارچوب مقررات مربوط معمول نماید. ماده ۱۰۱- بانک مرکزی میتواند در چارچوب قوانین و مقررات مربوط ازجمله قانون پولی و بانکی کشور و قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و مقررات شورای پول و اعتبار، نسبت به لغو اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری اقدام نماید. موسسه اعتباری که اجازه نامه تاسیس آن لغو میشود ، از تاریخ الغای اجازه تاسیس، منحل شده و تا خاتمه تصفیه و آگهی آن، طبق دستور بانک مرکزی عمل مینماید. • عدم شروع فعالیت موسسه اعتباری پس از یکسال از صدور مجوز فعالیت • درصورتیکه مقامات صلاحیتدار بانک/موسسه اعتباری تقاضا نمایند. • درمواردی که بانک مرکزی تشخیص دهد موسسین تعهدات لازم را انجام نداده اند و یا قادر به انجام آن نیستند • چنانچه مشخص شود بیش از ۲۰درصد سرمایه پیشنهادی موسسین بطور مستقیم و غیرمستقیم از محل تسهیلات دریافتی از بانکها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاههای واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانکی مرکزی تامین شده است. (نکته: برای کمتر از ۲۰درصد، لازم است سهامداران جدید معرفی شوند) • درصورتیکه حداکثر ظرف یک سال پس از اخذ مجوز فعالیت، مبادرت به فعالیت ننماید. • درصورتی که بانک و یا موسسه اعتباری بدون عذر موجه، فعالیت خود را برای مدتی متجاوز از یک هفته قطع کند. • درصورتی که بانک و یا موسسه اعتباری برخلاف قوانین، مصوبات و بخشنامههای بانک مرکزی و اساسنامه مصوب خود عمل نماید. در صورتی که قدرت پرداخت بانکی به خطر افتد یا سلب شود. مدارک لازم مدرکی ثبت نگردیده است فرمهای تکمیلی لازم فایلی وجود ندارد مبانی قانونی عنوان قانون/مصوبه شماره قانون/مصوبه تاریخ قانون/مصوبه شماره ماده، بند یا تبصره فایل مرتبط: آیین نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیر دولتی (تصویب نامه شماره ۱۳۰۶۷۱/ت۴۸۴۳۶هـ مورخ ۱۳۹۳/۱۱/۰۴) ۱۰۳۱۲ ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ ۸،۹،۱۷،۴۷،۴۹،۱۰۱ دانلود شیوه نامه اخذ اجازه نامه تاسیس موسسه اعتباری ۱۰۸۹۱ ۱۳۹۷/۰۴/۱۰ ۳،۴،۲۹،۳۱،۳۴،۳۵ دانلود توسط ثبت شرکت|۱۴۰۲/۱۰/۳ ۱۳:۰۵:۳۳شهریور ۱۶ام, ۱۴۰۰|خدمات, مالی و بانکی, مجوز دسته بندی ها|برچسب ها: مجوز فعالیت, مجوز فعالیت موسسه اعتباری, موسسه اعتباری|بدون ديدگاه درباره نویسنده : ثبت شرکت ثبت ديدگاه لغو پاسخدیدگاه نام ایمیل و وب سایت های من در این مرورگر برای دفعه بعد من نظر ذخیره کنید. Δ
ثبت ديدگاه