تمامی شرایط مندرج در آئین نامه نحوه تأسیس و اداره موسسات اعتباری و شیوه نامه اخذ مجوز تاسیس موسسه اعتباری مدنظر می‌باشد.
شرایط تاسیس موسسه اعتباری : 1. درخواست تقاضای تاسیس؛
2. مدارک هویتی متقاضیان؛
3. اظهارنامه متقاضیان مطابق با فرم های نمونه بانک مرکزی؛
4. يک نسخه از اساسنامه، گواهي ثبت و صورتهاي مالي حسابرسي شده و گزارش مديران براي 3 سال گذشته در مورد موسسين که شخص حقوقي بوده و بيش از 5 درصد سرمايه را تعهد مي‌نمايد و در صورتي که اين موسس يا موسسين، مالک بيش از 50 درصد سهام شرکتهاي ديگر باشند صورتهاي مالي حسابرسي شده تلفيقي با ذکر نام و مشخصات و نوع فعاليت شرکتهاي تابعه براي سه سال گذشته.
5. گواهي‌هاي مذکور در ذيل براي اعضاي هیات مدیره ، هيات عامل و مدير عامل و قائم مقام وي:
• اظهارنظر در مورد صلاحيت مالي توسط يک بانک معتبر
• گواهي عدم سوء پیشینه کیفری از مرجع ذی صلاح
• تعهدنامه از هر يک از اشخاص مذکور در اين بند مبني بر اينکه شخص مربوطه در هيچ نقطه از دنيا سابقه ورشکستگی نداشته و در هيچ شرکتي که متوقف يا ورشکست شده سمتي نداشته و محکوميت کيفري در موارد تخلفات مالي از هيچ نوع و در هيچ کشور ندارد.
6. مدارک و مستندات مورد نياز بانک مرکزي به نحوي که شرايط ذيل (به تشخيص بانک مرکزي) محرز گردد:
– توان تامين سرمايه لازم براي تاسيس بانک و موسسه اعتباري.
– در خصوص اشخاص حقوقي، سپري‌شدن حداقل پنج سال از تاريخ فعاليت آنها.
– نداشتن بدهي غيرجاري به بانکها، موسسات اعتباري غيربانکي و ساير بنگاه‌هاي واسطه پولي اعم از دولتي يا غيردولتي تحت نظارت بانک مرکزي در خصوص موسسين و اشخاص حقيقي و حقوقي وابسته به موسس.
– شفاف‌بودن آورده آنها از نظر منشأ
سایر شرایط :
– قرار نگرفتن در شمول مصاديق موسسات و شرکتهاي دولتي موضوع مواد (3) و (4) قانون محاسبات عمومي کشور – مصوب 1366 برای موسسین حقوقی.
– نداشتن سابقه چک برگشتي رفع سوء‌اثر نشده در نظام بانکي کشور.
– نداشتن بدهي قطعي مالياتي بر اساس فهرست اعلامي سازمان امور مالياتي کشور به بانک مرکزي.
7. اساسنامه (مورد تاييد بانک مرکزي) مصوب مجمع عمومی موسس ؛
8. مدارکي دال بر تشکيل پرونده ثبت اولیه- ارائه طرح اعلامیه پذیره نویسی ؛
9. معرفي پذيره نويسان به بانک مرکزي؛
10. تامين 100درصد سرمايه
11. صورتجلسه مجمع عمومي موسس؛
12. اعلاميه قبولي مديران و بازرس يا بازرسان قانوني؛
ثبت ديدگاه