به این نوشته چند امتیاز می دهید؟

مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

آنچه در این مطلب می خوانید ...


در این مقاله قصد داریم تا درخصوص مجوز فعالیت صرافی (تضامنی) اطلاعات جامع و کاملی خدمت شما عزیزان ارائه خواهیم داد.

اطلاعاتی مانند مدارک و شرایط لازم برای دریافت این مجوز از نمونه موضوعاتی است که در این مقاله گنجانده شده است.

عنوان رسمی کسب و کار

فعالیت شرکت تضامنی صرافی

دریافت کننده مجوز

اشخاص حقوقی

مرجع/متولی صدور مجوز و نظارت پسینی

بانک مرکزی ج.ا.ا – معاونت نظارت – اداره کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی

مجری صدور

بانک مرکزی ج.ا.ا – معاونت نظارت – اداره کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی

معرفی کسب و کار

بیشتر بدانید:

مجوز تاسیس صرافی

شرایط لازم برای صدور مجوز فعالیت صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 داشتن مجوز تاسیس شرکت تضامنی صرافی
2 نداشتن چک برگشتی رفع سوء اثر نشده و بدهی غیر جاری به موسسات اعتباری
3 تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی
4 انتقال قطعی ملک/سرقفلی محل فعالیت تأیید شده به نام صرافی
5 ارائه نسخه ای از روزنامه رسمی مرتبط با تاسیس اولیه شرکت به انضمام آخرین آگهی ثبتی تغییرات سهامداران،اعضای
6 ارائه ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات از بانک ها و موسسات اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی به میزان حداقل 50٪ آخرین سرمایه ثبتی صرافی
7 داشتن تاییدیه نهایی مکان فعالیت از پلیس اماکن
8 داشتن تاییدیه صلاحیت فردی از حراست بانک مرکزی

مدارک لازم برای صدور مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف مدارک توضیحات
1 مجوز تاسیس شرکت تضامنی صرافی
2 نسخه ای از اساسنامه ثبت شده در مرجع ثبتی کشور
3 نسخه ای از آگهی ثبت شرکت تضامنی صرافی.
4 نسخه ای از روزنامه رسمی مرتبط با تاسیس اولیه شرکت.
5 نسخه ای از روزنامه رسمی مرتبط با تاسیس اولیه شرکت به انضمام آخرین آگهی ثبتی تغییرات سهامداران،اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت تضامنی صرافی
6 ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات از بانک ها و موسسات اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی به میزان حداقل 50٪ آخرین سرمایه ثبتی صرافی
7 تاییدیه نهایی مکان فعالیت ازپلیس اماکن
8 سند مالکیت محل فعالیت به نام صرافی (فقط ملکیت و یا سرقفلی مورد قبول است.)
9 ارائه تاییدیه صلاحیت فردی متقاضیان از وزارت اطلاعات

استعلامات بین دستگاهی برای صدور مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 تأییدیه صلاحیت از وزارت اطلاعات وزارت اطلاعات / سازمان حراست کل درگاه تخصصی غیر برخط و فرآیندی
2 تصدیق برخط اصالت گواهی پرداخت یا ترتیب پرداخت بدهی مالیاتی قطعی شده، موضوع ماده 186 قانون م.م وزارت اقتصاد / سازمان مالیاتی درگاه ملی مجوزها برخط
3 تصدیق برخط اصالت عدم چک برگشتی و بدهی غیرجاری بانک مرکزی / معاونت فن‌آوری درگاه تخصصی برخط
4 تصدیق برخط اصالت ضمانت‌نامه بانکی بانک مرکزی / معاونت فن‌آوری درگاه تخصصی برخط
5 تأییدیه صلاحیت انتظامی و ترافیکی فراجا / پلیس اطلاعات درگاه تخصصی غیر برخط و فرآیندی
6 تأییدیه احراز نشانی و موقعیت مکانی وزارت ارتباطات / شرکت پست درگاه ملی مجوزها غیر برخط و فرآیندی
7 استعلام برخط نشانی و کد پستی وزارت ارتباطات / شرکت پست درگاه ملی مجوزها برخط
8 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
9 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
10 تصدیق برخط اصالت سند مالکیت یا اجاره نامه رسمی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها/درگاه تخصصی برخط
11 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط

توجه: براساس احکام قانونی، ارسال تمامی استعلامات بین دستگاهی (آب، برق، گاز، محیط زیست، منابع طبیعی و…) و پیگیری و دریافت پاسخ آنها برای هر مجوز کسب وکار، به عهده مرجع اصلی صادرکننده مجوز فعالیت صرافی (تضامنی) است.

بر این اساس، مرجع اصلی صادرکننده مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)، موظف است مدارک احتمالی لازم برای دریافت پاسخ استعلام ها را در درگاه تخصصی خود بطور دقیق و شفاف اعلام و بصورت الکترونیکی از متقاضی دریافت و طی زمان تعیین شده برای صدور این مجوز، پاسخ این استعلام ها را نیز اخذ نماید.

زمان لازم برای صدور مجوز فعالیت صرافی (تضامنی) از زمان تاييد مدارک

30 روز کاری

مدت اعتبار مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

24ماه (30 روز پس از تکمیل مدارک) بار اول 24 ماه و بار بعدی 60 ماه

هزینه صدور مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف عنوان مبلغ (ریال) توضیحات پیوست
1 ۱۰۰٬۰۰۰ ریال

شرایط لازم برای تمدید مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 قبول تعهدنامه : راهنمای این مجوز را خوانده و اقرار می‌نمایم؛ شرایط و مدارک لازم را دارم و حداکثر تا 24 ساعت پس از ثبت این درخواست و ارجاع به درگاه تخصصی، همه مدارک لازم را بارگذاری خواهم کرد و در صورت نقص یا عدم بارگذاری آن، صادر کننده مجوز می‌تواند درخواستم را رد نماید.
2 عدم چک برگشتی و بدهی غیرجاری
3 احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اتباع حقیقی ایرانی : از طریق پنجره ملی خدمات دولت هوشمند (My.gov.ir) انجام می شود.
4 احراز هویت کاربران : تطبیق سامانه شاهکار (شبکه احراز هویت کاربران ارتباطی) بین شماره تلفن همراه مالک و شناسه هویتی صاحب تلفن همراه : کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شماره گذرنامه و یا شماره کارت آمایش برای اتباع خارجی
5 نداشتن سوابق محکومیت های مالی
6 احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و استعلام اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی : شخصیت حقوقی، نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تأسیس شده و داشتن اساسنامه، آگهی ثبت و آخرین تغییرات اعم از آدرس، فعالیت مرتبط، سرمایه، مدیران و صاحبان امضاء در روزنامه رسمی الزامی‌است.

مدارک لازم برای تمدید مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف مدارک توضیحات
1 تاییدیه صلاحیت از حراست دستگاه متبوع
2 ارائه مستندات توان مالی و تأمین سرمایه : ارائه گزارش اعتبارسنجی اخذ شده از شرکت مشاوره رتبه بندی اعتباری ایران
3 ارائه ضمانت‌نامه بانکی : داشتن ضمانتنامه حسن اجرای تعهدات منقضی نشده

استعلامات بین دستگاهی برای تمدید مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
2 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
3 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط
4 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اشخاص حقیقی ایرانی وزارت کشور / سازمان ثبت احوال پنجره ملی خدمات دولت هوشمند برخط

شرایط لازم برای اصلاح مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 احراز نشانی و موقعیت مکانی : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی
2 تأییدیه پلیس نظارت بر اماکن عمومی فراجا : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی
3 تغییر در مدیران و صاحبان امضای مجاز
4 تغییر در مفاد اساسنامه
5 کاهش سرمایه
6 قبول تعهدنامه : راهنمای این مجوز را خوانده و اقرار می‌نمایم؛ شرایط و مدارک لازم را دارم و حداکثر تا 24 ساعت پس از ثبت این درخواست و ارجاع به درگاه تخصصی، همه مدارک لازم را بارگذاری خواهم کرد و در صورت نقص یا عدم بارگذاری آن، صادر کننده مجوز می‌تواند درخواستم را رد نماید.
7 تغییر نام و عنوان
8 تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی
9 رعایت الزامات صلاحیت انتظامی و ترافیکی اماکن عمومی : و قبول تعهد نامه، برابر با موارد مندرج در صدور مجوز در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی
10 احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اتباع حقیقی ایرانی : از طریق پنجره ملی خدمات دولت هوشمند (My.gov.ir) انجام می شود.
11 احراز هویت کاربران : تطبیق سامانه شاهکار (شبکه احراز هویت کاربران ارتباطی) بین شماره تلفن همراه مالک و شناسه هویتی صاحب تلفن همراه : کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شماره گذرنامه و یا شماره کارت آمایش برای اتباع خارجی
12 نداشتن سوابق محکومیت های مالی
13 احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و استعلام اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی : شخصیت حقوقی، نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تأسیس شده و داشتن اساس‌نامه، آگهی ثبت و آخرین تغییرات اعم از آدرس، فعالیت مرتبط، سرمایه، مدیران و صاحبان امضاء در روزنامه رسمی الزامی‌است.
14 تأییدیه آدرس و کد پستی
15 تأییدیه آدرس و کد پستی : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی

مدارک لازم برای اصلاح مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف مدارک توضیحات
1 تصویر چهره : برای دریافت تصویر چهره نیاز به شماره سریال 10 رقمی پشت کارت ملی (یا شماره قبض دریافتی) می باشد. توجه کنید که رقم دوم شماره سریال، یک حرف انگلیسی بزرگ است.
2 ارائه مدرک تحصیلی
3 ارائه گواهی سابقه کار و فعالیت
4 ارائه سند مالکیت، اجاره نامه رسمی یا اسناد تصرف قانونی : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی
5 تأییدیه پلیس نظارت بر اماکن عمومی فراجا : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی
6 ارائه مستندات توان مالی و تأمین سرمایه : ارائه گزارش اعتبارسنجی اخذ شده از شرکت مشاوره رتبه بندی اعتباری ایران
7 تأییدیه و اخذ مصوبه کمیسیون : تایید صلاحیت تخصصی از سوی کمیسیون مربوط

استعلامات بین دستگاهی برای اصلاح مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 تأییدیه صلاحیت انتظامی و ترافیکی فراجا / پلیس اطلاعات درگاه تخصصی غیر برخط و فرآیندی
2 تأییدیه احراز نشانی و موقعیت مکانی وزارت ارتباطات / شرکت پست درگاه ملی مجوزها غیر برخط و فرآیندی
3 استعلام برخط نشانی و کد پستی وزارت ارتباطات / شرکت پست درگاه ملی مجوزها برخط
4 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
5 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
6 تصدیق برخط اصالت سند مالکیت یا اجاره نامه رسمی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها/درگاه تخصصی برخط
7 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط
8 استعلام برخط تصویر چهره وزارت کشور / سازمان ثبت احوال درگاه ملی مجوزها برخط
9 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اشخاص حقیقی ایرانی وزارت کشور / سازمان ثبت احوال پنجره ملی خدمات دولت هوشمند برخط

شرایط لازم برای توسعه مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 افزایش سرمایه
2 قبول تعهدنامه : راهنمای این مجوز را خوانده و اقرار می‌نمایم؛ شرایط و مدارک لازم را دارم و حداکثر تا 24 ساعت پس از ثبت این درخواست و ارجاع به درگاه تخصصی، همه مدارک لازم را بارگذاری خواهم کرد و در صورت نقص یا عدم بارگذاری آن، صادر کننده مجوز می‌تواند درخواستم را رد نماید.
3 تأمین یا افزایش سرمایه : از محل سود انباشته پس از کسر مانده بدهکار حساب جاری شرکا(برای صرافی تضامنی) مبتنی بر صورت های مالی حسابرسی شده
4 پرداخت وجه مربوطه : واریز نقدی به پول رایج کشور به حساب صرافی
5 احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اتباع حقیقی ایرانی : از طریق پنجره ملی خدمات دولت هوشمند (My.gov.ir) انجام می شود.
6 احراز هویت کاربران : تطبیق سامانه شاهکار (شبکه احراز هویت کاربران ارتباطی) بین شماره تلفن همراه مالک و شناسه هویتی صاحب تلفن همراه : کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شماره گذرنامه و یا شماره کارت آمایش برای اتباع خارجی
7 نداشتن سوابق محکومیت های مالی
8 احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و استعلام اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی : شخصیت حقوقی، نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تأسیس شده و داشتن اساس‌نامه، آگهی ثبت و آخرین تغییرات اعم از آدرس، فعالیت مرتبط، سرمایه، مدیران و صاحبان امضاء در روزنامه رسمی الزامی‌است.

مدارک لازم برای توسعه مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف مدارک توضیحات
1 تصویر چهره : برای دریافت تصویر چهره نیاز به شماره سریال 10 رقمی پشت کارت ملی (یا شماره قبض دریافتی) می باشد. توجه کنید که رقم دوم شماره سریال، یک حرف انگلیسی بزرگ است.

استعلامات بین دستگاهی برای توسعه مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
2 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
3 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط
4 استعلام برخط تصویر چهره وزارت کشور / سازمان ثبت احوال درگاه ملی مجوزها برخط
5 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اشخاص حقیقی ایرانی وزارت کشور / سازمان ثبت احوال پنجره ملی خدمات دولت هوشمند برخط

شرایط لازم برای تعلیق مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم انجام اقدامات لازم جهت تمدید اجازه نامه فعالیت
2 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم ایفای بدهی ها و تعهدات نسبت به مشتریان
3 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم فعالیت و یا ناتوانی در انجام عملیات صرافی به تشخیص بانک مرکزی
4 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدول از یکی شرایط مصرح در کاربرگ به تشخیص دستگاه نظارت پسینی تا زمان رفع ایراد
5 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : مصوبه موردی مجلس شورای اسلامی، شوراهای اسلامی شهر و روستا یا هیات دولت
6 ارتکاب جرم : حکم قطعی مراجع قضایی و انتظامی
7 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : اظهار نادرست درباره داشتن شروط مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)
8 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : در صورتی که ضمانتنامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی ارایئه شده صرافی به هر دلیلی کارسازی شود، مجوز فعالیت تا زمان ارائه ضمانتنامه جدید یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی جدید تعلیق می‌شود.
9 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : سلب صلاحیت هر یک از اعضای هیات مدیره و یا مدیرعامل و عدم معرفی عضو جای گزین طی 30 روز کاری

شرایط لازم برای ابطال مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : اظهار نادرست درباره داشتن شروط مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)
2 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : انحلال یا ورشکستگی صرافی
3 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : سلب صلاحیت هر یک از اعضای هیات مدیره و یا مدیرعامل و عدم معرفی عضو جای گزین طی 30 روز کاری
4 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم انجام اقدامات لازم جهت تمدید اجازه نامه فعالیت
5 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم ایفای بدهی ها و تعهدات نسبت به مشتریان
6 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم فعالیت و یا ناتوانی در انجام عملیات صرافی به تشخیص بانک مرکزی
7 ارتکاب جرم : حکم قطعی مراجع قضایی و انتظامی
8 از دست دادن هریک از شرایط لازم برای صدور مجوز فعالیت صرافی (تضامنی)