مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای

چگونگی فرآیند صدور

تلفیق الکترونیکی و غیرالکترونیکی

آدرس درگاه الکترونیکی

nbfi.cbi.ir

روند عملیاتی

الف-روند عملیاتی برای صندوق های قرض الحسنه‌ای که با مجوز بانک مرکزی تأسیس گردیده‌اند:

نماینده‌ صندوق متقاضی اخذ مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای ، پس از مراجعه به مرجع ثبتی و انجام امور ثبتی مربوطه (به ثبت رساندن صندوق)، می‌بایست :

• یک نسخه اصلی از اساسنامه صندوق (اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌‌ای) که در مرجع ثبتی به ثبت رسیده است و

ممهور به مهر این بانک و مرجع ثبتی می‌باشد (اساسنامه ثبتی)؛

• اصل آگهی ثبتی (تأسیس) و آگهی روزنامه رسمی مربوطه را به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران‏‏‏‏‏– اداره مجوزهای بانکی ارسال نماید.
• در ادامه کارشناس مربوطه پس از وصول مدارک ثبتی مذکور و انجام بررسی‌های لازم جهت تطبیق موارد ثبتی، نسبت به صدور مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و نامه‌ای مبنی بر رفع انسداد سرمایه تودیع شده در بانک عامل اقدام خواهد نمود و همچنین نام و مشخصات صندوق در فهرست صندوق‌های قرض‌الحسنه دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران (مندرج در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به آدرس اینترنتی www.cbi.ir – زبانه نظارت بانکی ‏‏‏‏‏- بخش بانک‌ها و نهادهای پولی مجاز – قسمت صندوق قرض‌الحسنه) قرار خواهد گرفت.

ب-روند عملیاتی برای صندوق های قرض الحسنه‌ای که قبلاً تأسیس و به ثبت رسیده‌اند (به منظور تطبیق خود با مقررات و ضوابط بانک مرکزی):

۱- مرحله اول (ثبت تقاضای الکترونیکی، ارسال مدارک اولیه و صدور استعلام)

مرحله اول فرآیند صدور مجوز تأییدیه ثبت تغییرات صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای شامل سه گام

۱‏‏‏‏‏- ثبت تقاضای الکترونیکی،

۲‏‏‏‏‏- ارسال مدارک اولیه به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و

۳‏‏‏‏‏- انجام استعلام‌های مربوطه از مراجع ذی‌ربط توسط اداره مجوزهای بانکی، می‌باشد.

۱-۱- ثبت تقاضای الکترونیکی در بخش اول (ثبت تقاضای الکترونیکی) متقاضی ضمن مراجعه به سامانه

بازار غیرمتشکل پولی (پنجره واحد مجوزهای بانکی به آدرس nbfi.cbi.ir/‏/:https) و آگاهی یافتن از نحوه فرآیند

صدور مجوزهای تأییدیه ثبت تغییرات و فعالیت نسبت به ثبت کامل و دقیق اطلاعات درخواستی

(مربوط به صندوق قرض‌الحسنه و متقاضیان) و همچنین اخذ کد رهگیری در سامانه مزبور اقدام می‌نماید.

چهار دسته اطلاعاتی که برای اخذ کد رهگیری نیاز می‌باشد، عبارتند از:

۱‏‏‏‏‏- اطلاعات صندوق (مشتمل بر نام فعلی و پیشنهادی صندوق؛ شماره، تاریخ و محل ثبت صندوق؛ شناسه ملی صندوق؛

مشخصات مکان فعلی و پیشنهادی فعالیت صندوق؛ مبلغ سرمایه ثبت شده و جدید صندوق و مشخصات نماینده تام الاختیارصندوق جهت پیگیری امور و انجام مکاتبات)،

۲‏‏‏‏‏- مشخصات اعضای هیأت امناء پیشنهادی (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر و میزان آورده نقدی آن)،

۳‏‏‏‏‏- مشخصات مدیرعامل، اعضای اصلی و علی‌البدل هیأت مدیره پیشنهادی (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر، سمت وی در صندوق قرض‌الحسنه و مشخصات آخرین مدرک تحصیلی اخذ شده توسط عضو هیأت مدیره) و

۴‏‏‏- مشخصات بازرسان پیشنهادی (مشتمل بر مشخصات سجلّی شخص مورد نظر و تعیین اصلی یا علی‌البدل بودن آنها در صندوق قرض‌الحسنه).

۱-۲- ارسال مدارک اولیه متقاضیان اخذ سمت مدیر‌عامل و عضویت در هیأت مدیره (اعم از اصلی و علی‌البدل)

در مرحله اول فرآیند صدور مجوز تأییدیه ثبت تغییرات و فعالیت صندوق قرض‌الحسنه باید اصل گواهی عدم سوء پیشینه خود

به همراه اصل تأییدیه پستی مکان پیشنهادی فعالیت صندوق (قابل اخذ از اداره پست) مشتمل بر نشانی دقیق پستی

و کد پستی مربوطه و کپی برابر اصل گواهی آخرین تغییرات ثبت شده صندوق؛ را به بانک مرکزی ارسال نمایند

و در صورتی که عضو هیأت امناء پیشنهادی صندوق، شخص حقوقی (شرکت یا مؤسسه) باشد،

(توجه: اشخاص حقوقی در صورتی می‌توانند عضو هیأت امناء صندوق قرض‌الحسنه باشند که در موضوعات فعالیت اساسنامه ثبتی آنها امکان مشارکت در صندوق قرض‌الحسنه و یا انجام عملیات قرض‌الحسنه قید شده باشد.)

مدارک ذیل نیز باید به این بانک ارسال گردد:

•  یک نسخه آگهی تأسیس اشخاص حقوقی عضو هیأت امناء پیشنهادی؛ 
• کپی برابر اصل اساسنامه ثبت شده اشخاص حقوقی عضو هیأت امناء پیشنهادی؛
• کپی برابر اصل گواهی آخرین تغییرات ثبت شده اشخاص حقوقی عضو هیات امناء پیشنهادی؛
• معرفی نامه با امضاء صاحبان امضای مجاز و ممهور به مهر شرکت یا مؤسسه برای تعیین یک نفر شخص حقیقی به عنوان نماینده تام‌الاختیار شخص حقوقی؛

۱-۳- صدور استعلام در صورت کامل بودن اطلاعات در سامانه مزبور و مدارک اولیه مورد نیاز و عدم وجود هیچ گونه

مغایرتی فی‌مابین آنها، ضمن تشکیل پرونده برای متقاضیان، استعلام‌های مربوطه از مراجع ذیصلاح به عمل خواهد آمد.

استعلام‌های مذکور عبارتند از:

۱-۳-۱- استعلام صلاحیت اعتباری و مالی مدیرعامل، اعضای اصلی و علی‌البدل هیأت مدیره که به صورت آنلاین از

درگاه خدمات الکترونیکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران (به آدرس portal.cbi.net) صورت می‌گیرد.

۱-۳-۲- استعلام صلاحیت فردی مدیرعامل از حوزه حراست بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.

۱-۳-۳- استعلام مکانی، امنیتی و حفاظتی مکان پیشنهادی فعالیت صندوق از پلیس پیشگیری ناجا‌‌‌ ‏‏- معاونت امور اماکن و حفاظت از شخصیت‌ها.

۱-۳-۴- استعلام وضعیت صندوق (به لحاظ فعال بودن یا غیرفعال بودن) و عملکرد صندوق (در صورت فعال بودن آن) که

بسته به استان محل فعالیت صندوق قرض‌الحسنه از اداره نظارت بر مؤسسات پولی غیربانکی یا اداره نظارت استانی انجام می‌شود.

شایان ذکر است، متقاضیان مکلف و موظف هستند به صورت مستمر، سامانه بازارغیرمتشکل پولی،

بخش «صندوق قرض‌الحسنه»، قسمت «مشاهده وضعیت» را رصد نموده تا از آخرین وضعیت پرونده خود و

همچنین موارد اعلامی کارشناس پرونده مربوطه آگاهی یافته و اقدامات لازم را طبق موارد اعلام شده در اسرع وقت به عمل آورند

که این مهم قبلاً در سامانه بازار غیرمتشکل پولی پیش‌بینی شده و به اطلاع متقاضیان رسیده است.

۲- مرحله دوم: ارسال مدارک ثانویه : در این مرحله از فرآیند صدور مجوزهای تأییدیه ثبت تغییرات و

فعالیت صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای، در صورت دریافت پاسخ‌‌های مثبت و تأییدیه‌های استعلام‌های به عمل آمده

در مرحله اول فرآیند فوق و پس از اعلام کارشناسان این بانک به متقاضی از طریق ارسال پیام در سامانه فوق‌الذکر

(قابل مشاهده در بخش صندوق‌ قرض‌الحسنه قسمت «مشاهده وضعیت») و یا تماس تلفنی با نماینده صندوق، متقاضی موظف است نسبت به ارسال مدارک ثانویه مشتمل بر

۲-۱- دو نسخه اصل اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه تک شعبه‌ای (ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران) که ذیل تمام صفحات آن به امضای اعضای هیأت امناء پیشنهادی صندوق رسیده باشد؛

۲-۲- دو نسخه اصل صورتجلسات مجمع عمومی عادی، مجمع فوق‌العاده و هیأت مدیره صندوق قرض‌الحسنه (نمونه فرم‌های صورتجلسات در سامانه مذکور قسمت «صورتجلسات و تعهدنامه سامانه‌ها»، قابل دریافت می باشد.)

۲-۳- گواهی مسدودی آورده نقدی هیأت امناء صندوق (به میزان افزایش سرمایه صندوق) به منظور ثبت سرمایه صندوق حداقل به میزان سرمایه اعلامی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛

(در این خصوص متقاضی می‌بایست به یکی از شعبات بانک‌های مجاز کشور اعم از دولتی یا خصوصی مراجعه و نسبت به تودیع سرمایه صندوق در حساب متقاضی نزد بانک عامل و اخذ گواهی مسدودی مربوطه از آن بانک اقدام نماید.

در این ارتباط، ضروری است؛ در گواهی مسدودی مربوطه قید شود :

رفع مسدودی مبلغ سرمایه صندوق از حساب مورد نظر، منوط به تأیید قبلی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می‌باشد. )

۳- مرحله سوم: صدور تأییدیه ثبت تغییرات صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای بانک مرکزی پس از دریافت مدارک ثانویه

و انجام بررسی‌های لازم به لحاظ رعایت موارد مورد نظر این بانک توسط کارشناس پرونده و تأیید صحت آنها،

مجوز لازم به منظور ثبت تغییرات صندوق قرض‌الحسنه و انجام امور ثبتی صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای صادر

و رونوشتی از آن نیز جهت اطلاع، پیگیری و انجام اقدامات لازم در خصوص به ثبت رساندن صندوق و انجام امور ثبتی، برای نماینده صندوق ارسال خواهد کرد.

در این ارتباط لازم به ذکر است، مجوز انجام امور ثبتی صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای صرفاً به منظور انجام امور ثبتی آن صادر می‌شود و به منزله مجوز فعالیت صندوق نمی‌باشد.

شروع فعالیت صندوق منوط به اخذ مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می‌باشد.

فایل مرتبط

فایلی وجود ندارد

شرایط لازم

مدارک لازم برای دریافت مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای :

الف- برای صندوق های قرض الحسنه‌ای که با مجوز بانک مرکزی تأسیس گردیده‌اند:

-یک نسخه اصلی از اساسنامه صندوق (اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌‌ای)

-اصل آگهی ثبتی (تأسیس)

-اصل آگهی تأسیس مندرج در روزنامه رسمی

ب- برای صندوق های قرض الحسنه‌ای که قبلاً تأسیس و به ثبت رسیده‌اند:

• اصل گواهی عدم سوء پیشینه اعضای هیأت امناء، هیأت مدیره و مدیر‌عامل پیشنهادی.

• اصل تأییدیه پستی مکان پیشنهادی فعالیت صندوق (قابل اخذ از اداره پست) مشتمل بر نشانی دقیق پستی و کد پستی مربوطه.

• کپی برابر اصل گواهی آخرین تغییرات ثبت شده صندوق

• تعهدنامه هر یک از اعضای هیات مدیره و مدیرعامل پیشنهادی صندوق قرض‌الحسنه

مبنی بر اینکه در هیچ زمانی محکومیت کیفری موثر از هیچ نوع نداشته است،

التزام کتبی مبنی بر انجام عملیات طبق بخشنامه‌ها، دستورالعمل‌ها و مقررات بانک مرکزی می‌باشد و

تعهدنامه متقاضیان اخذ مجوز فعالیت صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای که مکلف و موظف به نصب، راه‌اندازی

و به کارگیری سامانه‌های مد نظر بانک مرکزی در عملیات مالی صندوق قرض‌الحسنه می‌باشند.

برای این منظور بایستی در یکی از دفاتر اسناد رسمی کشور تعهدنامه‌های فوق تنظیم و امضاء گردد.

• دو نسخه اصل اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای که بایستی توسط هیأت امناء صندوق قرض‌الحسنه تکمیل، تصویب و امضاء گردد.

• دو نسخه اصل صورتجلسات مصوب و امضاء شده مجامع عمومی و فوق‌العاده هیأت امناء و هیأت مدیره صندوق قرض‌الحسنه.

• گواهی مسدودی آورده نقدی هیأت امناء صندوق حداقل به میزان سرمایه اعلامی بانک مرکزی.

• اشخاص حقوقی در صورتی می‌توانند عضو هیأت امناء صندوق قرض‌الحسنه باشند که در موضوعات فعالیت اساسنامه ثبتی آنها امکان مشارکت در صندوق قرض‌الحسنه و یا انجام عملیات قرض‌الحسنه قید شده باشد.

همچنین مدارک ذیل نیز باید ارسال شود:

• یک نسخه آگهی تأسیس اشخاص حقوقی عضو هیأت امناء پیشنهادی؛
• کپی برابر اصل اساسنامه ثبت شده اشخاص حقوقی عضو هیأت امناء پیشنهادی؛
• کپی برابر اصل گواهی آخرین تغییرات ثبت شده اشخاص حقوقی عضو هیأت امناء پیشنهادی؛
• آخرین صورت های مالی حسابرسی شده به همراه یادداشت های پیوست مربوط به اشخاص حقوقی عضو هیات امناء پیشنهادی
• یک نسخه اصلی از اساسنامه صندوق (اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌‌ای)
• اصل آگهی ثبتی (تأسیس)
• اصل آگهی تأسیس مندرج در روزنامه رسمی

شرایط صدور مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای:

– صلاحیت اعتباری اعضای هیات مدیره و مدیرعامل صندوق (شامل نداشتن بدهی غیرجاری به بانکها و موسسات اعتباری و نداشتن چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور)

– نصب و راه‌اندازی سامانه‌های مدنظر بانک مرکزی

شایان ذکر است صدور مجوز تأسیس / تأییدیه ثبت تغییرات و فعالیت صندوق قرض‌الحسنه تک‌شعبه‌ای در چارچوب

دستورالعمل اجرائی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صندوق‌های قرض‌الحسنه، اساسنامه نمونه صندوق‌های قرض‌الحسنه

تک‌شعبه‌ای مندرج در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و سایر قوانین موضوعه خواهد بود.

همچنین در حال حاضر مقررات و ضوابط ناظر بر تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه در حال اصلاح و بازنگری می‌باشد.

لذا پس از تصویب تغییراتی در قوانین و روند عملیاتی صدور مجوزها انجام خواهد گرفت.

مدارک لازم

فرم‌های تکمیلی لازم

فایلی وجود ندارد

مبانی قانونی

استعلام‌های ضروری

مبانی قانونی

مجوزهای پیش‌نیاز

مجوز تاسیس صندوق قرض الحسنه تک شعبه‌ای

تاییدیه ثبت تغییرات صندوق قرض‌الحسنه تک شعبه‌ای

مبانی قانونی

ضوابط خاص صدور مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای

–

مبانی قانونی

مبانی قانونی ثبت نگردیده است

سقف زمانی صدور مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای

۳۰ روز

توضیحات

بانک مرکزی پس از دریافت اساسنامه ثبت شده، آگهی ثبت در روزنامه رسمی (یا رسید دریافت روزنامه) و سایر مدارک لازم و اعلام اسامی صاحبان امضای مجاز، ظرف مدت یک ماه نسبت به صدور مجوز فعالیت اقدام می‌نماید.

مبانی قانونی

مدت اعتبار مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای

۲۴ ماه

توضیحات

بر اساس رویه جاری در حال حاضر مدت اعتبار مجوز فعالیت حداکثر دو سال می‌باشد.

مبانی قانونی

مبانی قانونی ثبت نگردیده است

توضیحات

در حال حاضر صدور مجوز فعالیت صندوق قرض الحسنه هزینه‌ای ندارد.

فهرست هزینه‌ها

جزئیات هزینه وجود ندارد

مبانی قانونی

مبانی قانونی ثبت نگردیده است

فایل مرتبط

فایلی وجود ندارد