مجوز صرافی

در این مقاله قصد داریم تا هر آنچه در زمینه دریافت است مانند قوانین و مقررات مربوط به دریافت مجوز صرافی و مدارک و شرایط لازم برای دریافت آن خدمت شما عزیزان ارائه دهیم.

مرجع صدور مجوز

مشخصات مجوز

 

صدور

شرایط لازم برای صدور مجوز صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 ارائه درخواست تاسیس صرافی توسط متقاضی – –
2 تابعیت ایران و سکونت در ایران برای موسسین – –
3 پیروی از یکی از ادیان رسمی کشور – –
4 داشتن حداقل 25 سال تمام برای سهامداران، شرکاء و اعضای هیأت مدیره و حداقل 30 سال تمام و حداکثر 70سال تمام برای مدیرعامل صرافی – –
5 ارائه گواهی عدم سوء پیشینه کیفری مدیرعامل، اعضای هیات مدیره و شرکاء صرافی – –
6 ارائه تاییدیه اداره حراست به منظور بررسی صلاحیت فردی – –
7 نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوءاثرنشده در شبکه بانکی کشور – –
8 نداشتن بدهی غیرجاری به مؤسسات اعتباری – –
9 تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی (در اجرای ماده 186 قانون مالیات های مستقیم) – –
10 ارائه تعهد نامه رسمی مبنی‌بر نداشتن سمت مدیرعامل، عدم عضویت در هیأت مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم الشرکه در سایر صرافی‌ها و یا مشارکت همزمان در تأسیس صرافی های دیگر و نداشتن سهم یا سهم الشرکه، عدم عضویت در هیأت مدیره و نداشتن سمت مدیرعامل، در صرافی‌هایی که اجازه‌نامه فعالیت آنها طی دو سال قبل از تاریخ ارایه درخواست متقاضی، توسط بانک مرکزی ابطال شده است، برای شرکاء، سهامداران، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل – –
11 نداشتن سابقه سلب صلاحیت متقاضی در صورت دارا بودن سمت عضویت در هیأت مدیره یا مدیرعامل در سایر صرافی‌ها طی دوسال قبل از تاریخ ارایه درخواست توسط وی – –
12 ارائه تاییدیه کدپستی به روز محل فعالیت صرافی – –
13 دارا بودن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی در رشته های(مدیریت،اقتصاد، حسابداری و حقوق) برای مدیرعامل – –
14 دارا بودن حداقل پنج سال تجربه کاری دارای سوابق بیمه‌ای درمؤسسات اعتباری و سایر مؤسسات تحت نظارت بانک مرکزی و یا نهادهای مالی برای مدیرعامل، به تشخیص بانک مرکزی – –
15 دارا بودن تاییدیه صلاحیت برای مدیرعامل صرافی از طریق مصاحبه در کمیته تخصصی مطابق فرم پیوست – –
16 گذراندن دوره‌های مهارت های انجام عملیات صرافی از موسسه عالی آموزش بانکداری ایران برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل در صرافی‌های تضامنی – –
17 ارائه معرفی نامه سازمان مناطق آزاد تجاری و صنعتی در صورت تاسیس صرافی در مناطق آزاد – –
18 داشتن تاییدیه اولیه و یا نهایی مکان فعالیت صرافی از پلیس اماکن – –
19 ارائه گواهی مسدودی سرمایه – –
20 ارائه تاییدیه اداره مبارزه با پولشویی درخصوص شفاف بودن آورده سهامدارن و شرکا از نظر منشا – –

مدارک لازم برای صدور مجوز صرافی

ردیف مدارک توضیحات
1 درخواست تاسیس صرافی حاوی اطلاعات شرکاء –
2 تصویر مدرک تحصیلی (صرفاً مدیرعامل). –
3 گواهی عدم سوء پیشینه.. –
4 تاییدیه کدپستی به روز محل فعالیت صرافی –
5 اساسنامه مورد تایید بانک مرکزی –
6 صورتجلسه مجمع عمومی موسس –
7 تعهدنامه رسمی –
8 تاییدیه صلاحیت فردی از حراست سازمان –
9 گواهی مسدودی سرمایه –
10 تاییدیه اولیه و یا نهایی محل فعالیت شرکت تضامنی از پلیس اماکن. –
11 گواهی سابقه کاری بیمه –
12 معرفی نامه سازمان مناطق آزاد –
13 گواهی نامه دوره های آموزشی –
14 تاییدیه عدم بدهی غیرجاری اداره اطلاعات بانکی –
15 گواهی مفاصا حساب مالیاتی موضوع ماده 186 قانون مالیاتهای مستقیم –
16 تاییدیه مدرک تحصیلی کارشناسی مدیرعامل از وزارت علوم –
17 تاییدیه مرکز مبارزه با پولشویی (ماخوذه توسط سازمان) –

استعلامات بین دستگاهی برای صدور مجوز صرافی

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 تأییدیه صلاحیت از وزارت اطلاعات وزارت اطلاعات / سازمان حراست کل درگاه تخصصی غیر برخط و فرآیندی
2 تصدیق برخط اصالت سابقه کار و فعالیت وزارت کار / سازمان تأمین اجتماعی درگاه ملی مجوزها برخط
3 تصدیق برخط اصالت مدرک تحصیلی وزارت علوم / سازمان دانشجویان درگاه ملی مجوزها برخط
4 تصدیق برخط اصالت گواهی پرداخت یا ترتیب پرداخت بدهی مالیاتی قطعی شده، موضوع ماده 186 قانون م.م وزارت اقتصاد / سازمان مالیاتی درگاه ملی مجوزها برخط
5 تصدیق برخط اصالت گواهی نداشتن سوء پیشینه مؤثر کیفری قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
6 تصدیق برخط اصالت عدم چک برگشتی و بدهی غیرجاری بانک مرکزی / معاونت فن‌آوری درگاه تخصصی برخط
7 تصدیق برخط اصالت گواهی تودیع و مسدودی سرمایه بانک مرکزی / دبیر کل درگاه تخصصی برخط

توجه: براساس احکام قانونی، ارسال تمامی استعلامات بین دستگاهی (آب، برق، گاز، محیط زیست، منابع طبیعی و…) و پیگیری و دریافت پاسخ آنها برای هر مجوز کسب وکار، به عهده مرجع اصلی صادرکننده مجوز صرافی است.

بر این اساس، مرجع اصلی صادرکننده مجوز صرافی، موظف است مدارک احتمالی لازم برای دریافت پاسخ استعلام ها را در درگاه تخصصی خود بطور دقیق و شفاف اعلام و بصورت الکترونیکی از متقاضی دریافت و طی زمان تعیین شده برای صدور این مجوز، پاسخ این استعلام ها را نیز اخذ نماید.

زمان لازم برای صدور مجوز صرافی از زمان تاييد مدارک

30 روز کاری

مدت اعتبار مجوز صرافی

6ماه

هزینه صدور مجوز صرافی

ردیف عنوان مبلغ (ریال) توضیحات پیوست
1 ۱۰۰٬۰۰۰ ریال –

تمدید

شرایط لازم برای تمدید مجوز صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 قبول تعهدنامه : راهنمای این مجوز را خوانده و اقرار می‌نمایم؛ شرایط و مدارک لازم را دارم و حداکثر تا 24 ساعت پس از ثبت این درخواست و ارجاع به درگاه تخصصی، همه مدارک لازم را بارگذاری خواهم کرد و در صورت نقص یا عدم بارگذاری آن، صادر کننده مجوز می‌تواند درخواستم را رد نماید. – –
2 احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اتباع حقیقی ایرانی : از طریق پنجره ملی خدمات دولت هوشمند (My.gov.ir) انجام می شود. – –
3 احراز هویت کاربران : تطبیق سامانه شاهکار (شبکه احراز هویت کاربران ارتباطی) بین شماره تلفن همراه مالک و شناسه هویتی صاحب تلفن همراه : کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شماره گذرنامه و یا شماره کارت آمایش برای اتباع خارجی – –
4 نداشتن سوابق محکومیت های مالی – –
5 احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و استعلام اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی : شخصیت حقوقی، نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تأسیس شده و داشتن اساس‌نامه، آگهی ثبت و آخرین تغییرات اعم از آدرس، فعالیت مرتبط، سرمایه، مدیران و صاحبان امضاء در روزنامه رسمی الزامی‌است. – –

استعلامات بین دستگاهی برای تمدید مجوز صرافی

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اشخاص حقیقی ایرانی وزارت کشور / سازمان ثبت احوال پنجره ملی خدمات دولت هوشمند برخط
2 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
3 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
4 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط

اصلاح

شرایط لازم برای اصلاح مجوز صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 احراز نشانی و موقعیت مکانی : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی – –
2 تأییدیه پلیس نظارت بر اماکن عمومی فراجا : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی – –
3 تغییر در مدیران و صاحبان امضای مجاز – –
4 تغییر در مفاد اساسنامه – –
5 کاهش سرمایه – –
6 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : در صورت عدم ثبت شرکت صرافی نزد مرجع ثبتی یا ابلاغیه عدم امکان ثبت، اصلاح ممکن نیست – –
7 قبول تعهدنامه : راهنمای این مجوز را خوانده و اقرار می‌نمایم؛ شرایط و مدارک لازم را دارم و حداکثر تا 24 ساعت پس از ثبت این درخواست و ارجاع به درگاه تخصصی، همه مدارک لازم را بارگذاری خواهم کرد و در صورت نقص یا عدم بارگذاری آن، صادر کننده مجوز می‌تواند درخواستم را رد نماید. – –
8 تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی – –
9 رعایت الزامات صلاحیت انتظامی و ترافیکی اماکن عمومی : و قبول تعهد نامه، برابر با موارد مندرج در صدور مجوز در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی – –
10 احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اتباع حقیقی ایرانی : از طریق پنجره ملی خدمات دولت هوشمند (My.gov.ir) انجام می شود. – –
11 احراز هویت کاربران : تطبیق سامانه شاهکار (شبکه احراز هویت کاربران ارتباطی) بین شماره تلفن همراه مالک و شناسه هویتی صاحب تلفن همراه : کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شماره گذرنامه و یا شماره کارت آمایش برای اتباع خارجی – –
12 نداشتن سوابق محکومیت های مالی – –
13 احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و استعلام اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی : شخصیت حقوقی، نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تأسیس شده و داشتن اساس‌نامه، آگهی ثبت و آخرین تغییرات اعم از آدرس، فعالیت مرتبط، سرمایه، مدیران و صاحبان امضاء در روزنامه رسمی الزامی‌است. – –
14 تأییدیه آدرس و کد پستی – –
15 تأییدیه آدرس و کد پستی : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی – –

مدارک لازم برای اصلاح مجوز صرافی

ردیف مدارک توضیحات
1 تصویر چهره : برای دریافت تصویر چهره نیاز به شماره سریال 10 رقمی پشت کارت ملی (یا شماره قبض دریافتی) می باشد. توجه کنید که رقم دوم شماره سریال، یک حرف انگلیسی بزرگ است. –
2 تأییدیه پلیس نظارت بر اماکن عمومی فراجا : در صورت تغییر و جابجایی نشانی و موقعیت مکانی –

استعلامات بین دستگاهی برای اصلاح مجوز صرافی

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 استعلام برخط نشانی و کد پستی وزارت ارتباطات / شرکت پست درگاه ملی مجوزها برخط
2 تأییدیه صلاحیت انتظامی و ترافیکی فراجا / پلیس اطلاعات درگاه تخصصی غیر برخط و فرآیندی
3 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اشخاص حقیقی ایرانی وزارت کشور / سازمان ثبت احوال پنجره ملی خدمات دولت هوشمند برخط
4 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
5 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
6 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط
7 تأییدیه احراز نشانی و موقعیت مکانی وزارت ارتباطات / شرکت پست درگاه ملی مجوزها غیر برخط و فرآیندی
8 استعلام برخط تصویر چهره وزارت کشور / سازمان ثبت احوال درگاه ملی مجوزها برخط

توسعه

شرایط لازم برای توسعه مجوز صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 افزایش سرمایه – –
2 قبول تعهدنامه : راهنمای این مجوز را خوانده و اقرار می‌نمایم؛ شرایط و مدارک لازم را دارم و حداکثر تا 24 ساعت پس از ثبت این درخواست و ارجاع به درگاه تخصصی، همه مدارک لازم را بارگذاری خواهم کرد و در صورت نقص یا عدم بارگذاری آن، صادر کننده مجوز می‌تواند درخواستم را رد نماید. – –
3 تأمین یا افزایش سرمایه : از محل سود انباشته پس از کسر مانده بدهکار حساب جاری شرکا(برای صرافی تضامنی) مبتنی بر صورت های مالی حسابرسی شده – –
4 پرداخت وجه مربوطه : واریز نقدی به پول رایج کشور به حساب صرافی – –
5 احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اتباع حقیقی ایرانی : از طریق پنجره ملی خدمات دولت هوشمند (My.gov.ir) انجام می شود. – –
6 احراز هویت کاربران : تطبیق سامانه شاهکار (شبکه احراز هویت کاربران ارتباطی) بین شماره تلفن همراه مالک و شناسه هویتی صاحب تلفن همراه : کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شماره گذرنامه و یا شماره کارت آمایش برای اتباع خارجی – –
7 نداشتن سوابق محکومیت های مالی – –
8 احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و استعلام اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی : شخصیت حقوقی، نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تأسیس شده و داشتن اساسنامه، آگهی ثبت و آخرین تغییرات اعم از آدرس، فعالیت مرتبط، سرمایه، مدیران و صاحبان امضاء در روزنامه رسمی الزامی‌است. – –

مدارک لازم برای توسعه مجوز صرافی

ردیف مدارک توضیحات
1 تصویر چهره : برای دریافت تصویر چهره نیاز به شماره سریال 10 رقمی پشت کارت ملی (یا شماره قبض دریافتی) می باشد. توجه کنید که رقم دوم شماره سریال، یک حرف انگلیسی بزرگ است. –

استعلامات بین دستگاهی برای توسعه مجوز صرافی

ردیف استعلام مرجع پاسخ درگاه اخد کننده نوع استعلام
1 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسنامه و کارت ملی) اشخاص حقیقی ایرانی وزارت کشور / سازمان ثبت احوال پنجره ملی خدمات دولت هوشمند برخط
2 استعلام برخط احراز هویت کاربران (شاهکار) وزارت ارتباطات / سازمان تنظیم درگاه ملی مجوزها برخط
3 استعلام برخط وضعیت محکومیت مالی قوه قضائیه / مرکز فن‌آوری اطلاعات درگاه ملی مجوزها برخط
4 استعلام برخط احراز هویت (داشتن شناسه ملی) و اساسنامه و اطلاعات عمومی اشخاص حقوقی خصوصی قوه قضائیه / سازمان ثبت اسناد درگاه ملی مجوزها برخط
5 استعلام برخط تصویر چهره وزارت کشور / سازمان ثبت احوال درگاه ملی مجوزها برخط

تعلیق

شرایط لازم برای تعلیق مجوز صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : اظهار نادرست درباره داشتن شروط مجوز صرافی – –
2 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : در صورت گذشت بیش از سه ماه و عدم معرفی هیات مدیره و یا مدیرعامل جدید در صورت سلب صلاحیت (تعلیق به مدت 6 ماه) – –
3 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : در صورت کارسازی شدن ضمانت نامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی ارایه شده صرافی به هر دلیل، تا زمان ارایه ضمانت نامه جدید یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی جدید – –
4 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدم معرفی هیات مدیره و یا مدیرعامل جدید در صورت سلب صلاحیت (تعلیق به مدت 3 ماه) – –
5 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : عدول از یکی شرایط مصرح در کاربرگ به تشخیص دستگاه نظارت پسینی تا زمان رفع ایراد – –
6 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : مؤسسین قادر به تاسیس و راه اندازی صرافی نباشند – –
7 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : مصوبه موردی مجلس شورای اسلامی، شوراهای اسلامی شهر و روستا یا هیات دولت – –
8 ارتکاب جرم : حکم قطعی مراجع قضایی و انتظامی – –

ابطال

شرایط لازم برای ابطال مجوز صرافی

ردیف شرایط توضیحات پیوست
1 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : اظهار نادرست درباره داشتن شروط مجوز صرافی – –
2 تخلفات و اقدامات مغایر ضوابط : در صورت گذشت حد اکثر یک سال (و در صورت وقوع موارد خارج از اراده و اختیار صرافی حد اکثر 15 ماه) از تاریخ ثبت شرکت و عدم اخذ مجوز فعالیت توسط شرکت، مجوز تاسیس لغو خواهد شد – –
3 ارتکاب جرم : حکم قطعی مراجع قضایی و انتظامی – –
4 از دست دادن هریک از شرایط لازم برای صدور مجوز – –